Taiwan Cooperative Financial Holding (5880) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 395B TWD

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 33% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (22.07 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16.12 TWD – 27.60 TWD · Fair‑Value‑Band 13.24 TWD – 22.07 TWD · der Kurs von 26.20 TWD notiert über dem Fair Value von 17.65 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Taiwan Cooperative Financial Holding (5880) notiert aktuell bei 26.20 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 17.65 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.6% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Taiwan Cooperative Financial Holding einen Umsatz von 71.0B TWD bei einer Nettomarge von 31.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 323B TWD. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 13.24 TWD (Bear Case) bis 22.07 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 26.20 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 5880 ist mit -33% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (55.75 TWD) gegenüber Dividendendiskontierung (11.69 TWD). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Taiwan Cooperative Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Versicherungs-, Wertpapier-, Wechselfinanzierungs-, Investment-Trust-, Vermögensverwaltungs- und Kapitalverwaltungsdienstleistungen in Taiwan an. Das Unternehmen bietet allgemeine Einlagen und Kredite an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Taiwan Cooperative Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Versicherungs-, Wertpapier-, Wechselfinanzierungs-, Investment-Trust-, Vermögensverwaltungs- und Kapitalverwaltungsdienstleistungen in Taiwan an. Das Unternehmen bietet allgemeine Einlagen und Kredite an. Darüber hinaus ist es an der Planung, Verwaltung und dem Betrieb des Treuhandgeschäfts beteiligt; Wertpapier-Investment-Trust, diskretionäre Anlagen und Wertpapier-Anlageberatungsgeschäft; Risikokapitalaktivitäten; Anlageberatung; und Finanzierungsleasinggeschäft. Darüber hinaus betreibt die Gesellschaft Wertpapiervermittlung; Vermittlung und Handel mit kurzfristigen Wechseln; Ausgabe und Zeichnung von kommerziellen Schuldscheinen; Bürgschaftsdienstleistungen für Schuldscheine oder Wechsel; Maklerdienstleistungen für Interbankkredite; Beratungsdienstleistungen in Bezug auf Unternehmensfinanzierung; Vermittlung und Handel mit Staatsanleihen; Unterzeichnung, Übernahme, Vermittlung und Handel von Finanzanleihen; Handel mit Unternehmensanleihen; Investitionen in entsprechende Aktienprodukte; und andere damit verbundene Geschäfte. Darüber hinaus befasst sich das Unternehmen mit dem Ankauf, der Bewertung, der Versteigerung und der Verwaltung finanzieller Forderungen von Finanzinstituten sowie dem Erwerb von Außenständen und der Verwaltung überfälliger Forderungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Personenschaden-, Kranken-, Renten- und Anlageversicherungsprodukte sowie Maklerdienste für Lebens- und Sachversicherungen an. Taiwan Cooperative Financial Holding Co., Ltd. wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Taiwan Cooperative Financial Holding entwickelte sich von 67.7B TWD (FY2021) auf 147B TWD (FY2025), rund +21.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 21.3B TWD (+0.9%/Jahr seit FY2021).

5880 ist 33% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.