MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD (5WJ) Fair Value & Analyse

Zyklischer Konsum · SG · Marktkap. 717M SGD

MF MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD 5WJ · SG

Kurs0.8250 SGD

Fair Value1.04 SGD

Potenzial+26.1%

Qualität37/100

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Teures Wachstum

Solide profitabel · 13.2% Nettomarge

Moderate Schulden · negativer freier Cashflow

2.10% Dividendenrendite

Über den Vergleichswerten (8/13)

Breiter Burggraben 76/100

Evidenz: Hoch Spanne 0.7800 SGD – 1.95 SGD Als Bild teilen

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 15 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +12.2% im letzten Monat.

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 26% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

Eine recht weite Modellspanne (0.7800 SGD bis 1.95 SGD) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Unsere Modellspanne reicht von 0.7800 SGD (Bear) bis 1.95 SGD (Bull), Basis 1.04 SGD. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
Qualität 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.0786 SGD – 1.17 SGD · Fair‑Value‑Band 0.7800 SGD – 1.95 SGD · der Kurs von 0.8250 SGD notiert unter dem Fair Value von 1.04 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD (5WJ) notiert aktuell bei 0.8250 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.04 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Zyklischer Konsum. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD einen Umsatz von 542M SGD bei einer Nettomarge von 13.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 32.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 841M SGD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.7800 SGD (Bear Case) bis 1.95 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.8250 SGD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 31% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 212% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Zyklischer Konsum notiert in unserer Abdeckung bei -20% Fair-Value-Potenzial, 5WJ ist mit 26% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz

Höchste Evidenz

Residualeinkommen 0.4400 SGD 0.6000 SGD 3.28 SGD 76

ROIC-Compounder 1.00 SGD 1.45 SGD 2.03 SGD 72

Wachstumsangep. KGV 1.59 SGD 2.27 SGD 2.95 SGD 68

Alle 15 Modelle nach Familie

DCF-Modelle

Owner Earnings 0.9100 SGD 2.11 SGD 4.32 SGD 31

Gewinnbasiert

Graham-Dodd 0.5100 SGD 3.56 SGD 4.99 SGD 54

Lynch-Fair-Value 1.18 SGD 1.69 SGD 2.19 SGD 50

PEG = 1,0 1.18 SGD 1.69 SGD 2.19 SGD 46

Ertragskraftwert (EPV) 0.7800 SGD 0.9200 SGD 1.03 SGD 59

Multiplikatoren

KGV-Multiple 1.24 SGD 1.65 SGD 2.06 SGD 63

KUV-Multiple 0.5100 SGD 0.6800 SGD 0.8500 SGD 58

KBV-Multiple 0.7900 SGD 1.06 SGD 1.32 SGD 55

EV/EBIT 1.65 SGD 2.26 SGD 2.88 SGD 53

EV/EBITDA 1.16 SGD 1.61 SGD 2.06 SGD 54

EV/Umsatz 0.2800 SGD 0.4800 SGD 0.6900 SGD 43

Substanzwert

NCAV (Graham) 0.1300 SGD 0.1800 SGD 0.2600 SGD 50

Ökonomischer Gewinn

Residualeinkommen 0.4400 SGD 0.6000 SGD 3.28 SGD 76

ROIC-Compounder 1.00 SGD 1.45 SGD 2.03 SGD 72

Gewinnwachstum

Wachstumsangep. KGV 1.59 SGD 2.27 SGD 2.95 SGD 68

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (2.27 SGD) gegenüber Substanzwert (0.1800 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

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Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) 542M SGD

Umsatzwachstum (J/J) +46.1%

Nettomarge 13.2%

Eigenkapitalrendite 32.3%

Free Cashflow −180M SGD FY2025

KGV 10.3

Weitere Kennzahlen

Operative Marge 24.9%

Gewinn je Aktie (TTM) 0.0800 SGD

Dividendenrendite 2.1%

Gewinnwachstum (J/J) +94.3%

Nettoverschuldung 841M SGD FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 37/100

Davon Geschäftsqualität 32 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57

Profitabilität 51

Margen und Kapitalrenditen heute

Qualitätswachstum 63

Verbessern sich Margen und Renditen?

Cashflow 0

Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn

Fin. Stärke 18

Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko

Investition 33

Diszipliniert investieren statt Imperienbau

Niedrige Volatilität 36

Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)

Momentum 57

Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)

52W-Momentum 80

Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)

Netto-Aktienausgabe 40

Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Über das Unternehmen

Vollständige Unternehmensbeschreibung

MoneyMax Financial Services Ltd., eine Investmentholdinggesellschaft, ist als Finanzdienstleister, Einzelhändler und Händler von Luxusprodukten in Singapur und Malaysia tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Pfandleihen; Einzelhandel und Handel mit Gold und Luxusartikeln; Gesicherte Kreditvergabe; und andere. Es bietet Pfandleihen an; Einzelhandel und Handel mit Goldschmuck, Uhren und Taschen; Automobilfinanzierung; Immobilienfinanzierung; und Kfz-, Reise-, Haus- und Feuerversicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen ist außerdem in den Bereichen Immobilienbesitz, Geldverleih, Finanzierungsleasing und Versicherungsvermittlung tätig. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen MoneyMax Online, eine Online-Plattform zum Einkaufen, Verkaufen und Bewerten von Wertgegenständen; eine Online-Auktionsplattform; und Einzelhandelsgeschäfte. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Singapur. MoneyMax Financial Services Ltd. ist eine Tochtergesellschaft von Money Farm Pte Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD entwickelte sich von 199M SGD (FY2021) auf 542M SGD (FY2025), rund +28.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 71.7M SGD (+37.9%/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 62/100

Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Letzter Umsatz (FY 2025)

542M SGD

Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)

+38.9%

Ø Wachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+28.8%

Ø Wachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+22.4%

Ø Wachstum/Jahr (12J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+19.2%

Umsatz +28.4%/Jahr

FY21 199M SGD

FY22 253M SGD

FY23 286M SGD

FY24 390M SGD

FY25 542M SGD

Nettoergebnis +37.9%/Jahr

FY21 19.8M SGD

FY22 22.1M SGD

FY23 22.7M SGD

FY24 38.2M SGD

FY25 71.7M SGD

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Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner

DCF-Rechner Graham-Formel Peter-Lynch-Formel DDM-Rechner Fama-French-Modell KGV-Rechner

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD · Fair Value
1.04 SGD +26%Fair Value
Calculator →

<a href="https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/5WJ" target="_blank" rel="nofollow noopener" style="display:inline-flex;align-items:center;gap:12px;box-sizing:border-box;font-family:system-ui,-apple-system,Segoe UI,Roboto,sans-serif;text-decoration:none;background:#0f1814;color:#eaf2ed;border:1px solid #2a3a30;border-radius:12px;padding:12px 16px;max-width:360px"><span style="line-height:1.35"><span style="font-size:12px;color:#9fb0a8">MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD · Fair Value</span><br><b style="font-size:20px">1.04 SGD</b> <span style="color:#7BB290;font-weight:700;font-size:14px">+26%</span></span><span style="font-size:11px;color:#7BB290;font-weight:700;margin-left:auto;text-align:right;line-height:1.3">Fair&nbsp;Value<br>Calculator&nbsp;→</span></a>

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/5WJ

Vergleichsgruppe

Specialty Retail · 223 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 37 · Untere 25%

Fair-Value-Potenzial +26% · Über dem Median

Eigenkapitalrendite (TTM) 32% · Top 25%

Gesamtkapitalrendite 8% · Top 25%

Nettomarge (TTM) 13% · Top 25%

Operative Marge (TTM) 25% · Top 25%

Umsatzwachstum 46% · Top 25%

Dividendenrendite (TTM) 2.1% · Unter dem Median

Schulden / Eigenkapital 0.87× · Höher als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Specialty Retail-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 10.3× · Günstiger als 75% der Peers

KBV 2.22× · Teurer als der Median

KUV (TTM) 1.04× · Teurer als 75% der Peers

EV/EBITDA 5.6× · Günstiger als der Median

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 68 · Sektor 30

ZUKUNFT 100 · Sektor 23

VERGANGENHEIT 100 · Sektor 26

GESUNDHEIT 57 · Sektor 94

DIVIDENDE 42 · Sektor 58

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Aktie	Kurs	Fair Value	vs. Fair Value
Alimentation Couche-Tard Inc ATD	C$93.19	C$75.00	-20%
Casey's General Stores, Inc CASY	$839.03	$398.90	-52%
Williams-Sonoma, Inc WSM	$245.15	$162.63	-34%
Ulta Beauty, Inc ULTA	$531.89	$475.40	-11%
DICK'S Sporting Goods, Inc DKS	$202.66	$181.10	-11%
Best Buy Co BBY	$83.00	$108.04	+30%
China Tourism Group 601888	¥54.97	¥40.40	-27%
Tractor Supply Company TSCO	$36.43	$35.52	-2%
Murphy USA Inc MUSA	$544.22	$423.35	-22%
Taiwan Mobile Co 3045	109.50 TWD	80.98 TWD	-26%

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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Häufige Fragen

Ist MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD (5WJ) über- oder unterbewertet?

Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1.04 SGD gegenüber einem Kurs von 0.8250 SGD, rund +26% (unterbewertet).

Was ist der Fair Value von 5WJ?

Unser modellbasierter Fair Value für MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD liegt bei 1.04 SGD (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 0.8250 SGD.

Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 5WJ?

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.

Wie hoch ist der Umsatz von MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD (5WJ)?

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 542M SGD aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.08.2026).

Wie hoch ist die Nettomarge von 5WJ?

Die Nettomarge von MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD liegt bei rund 13.2%, das Unternehmen behält damit etwa 13.2% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Zahlt MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD eine Dividende?

MONEYMAX FINANCIAL SERVICESLTD weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2.10% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.08.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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