Xiamen Bank Co (601187) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 19.1B CNY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 79% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥9.73). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥4.12 – ¥7.94 · Fair‑Value‑Band ¥9.73 – ¥16.22 · der Kurs von ¥7.25 notiert unter dem Fair Value von ¥12.97. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

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Analyse

Xiamen Bank Co (601187) notiert aktuell bei ¥7.25, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥12.97 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 78.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Xiamen Bank Co einen Umsatz von 2.9B CNY bei einer Nettomarge von 46.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 67.8B CNY. Fundamentaldaten Stand 08.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥9.73 (Bear Case) bis ¥16.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥7.25 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 601187 ist mit 79% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (¥12.97) gegenüber Substanzwert (¥8.49). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Xiamen Bank Co., Ltd. bietet Privatpersonen, Firmenkunden sowie Klein- und Mikrofinanzunternehmen in China und international verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Xiamen Bank Co., Ltd. bietet Privatpersonen, Firmenkunden sowie Klein- und Mikrofinanzunternehmen in China und international verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet persönliche Sparprodukte, Privatkredite, Anlage- und Finanzmanagementprodukte, Bankkarten und praktische Finanzdienstleistungen an; Cash-Management, internationales Geschäft, Investmentbanking, Zwischengeschäft und Investmentbanking-Dienstleistungen sowie Unternehmenseinlagen und -kredite; und Finanzierungslösungen für aufstrebende und kleine Unternehmen. Das Unternehmen bietet auch Finanzmarktdienstleistungen an, darunter Edelmetall-, Anleihen-, Devisen- und Derivatedienstleistungen, Inkasso, Interbanken- und Franchise-Geschäftsdienstleistungen. sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Es hat Niederlassungen in Chongqing und der Provinz Fujian. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Sitz in Xiamen, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Xiamen Bank Co entwickelte sich von ¥12.3B (FY2021) auf ¥2.8B (FY2025), rund −31.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥2.6B (+5.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.