Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CN · Marktkap. 605 Mrd. CNY (≈ 77,6 Mrd. €) · ISIN CNE100003PZ4
Was ist Postal Savings Bank of China Co Ltd wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 41 % unter unserem Fair Value von 9,21 ¥.
Stand 05.09.2026: Der Fair Value von Postal Savings Bank of China Co Ltd liegt bei 9,21 ¥ je Aktie, der Kurs bei 5,42 ¥, also 70 % über dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Aktienkurs +9,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (6,91 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,68 ¥ – 6,39 ¥ · Fair‑Value‑Band 6,91 ¥ – 11,52 ¥ · der Kurs von 5,42 ¥ notiert unter dem Fair Value von 9,21 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658) notiert aktuell bei 5,42 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 9,21 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 11,34 ¥ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5,42 ¥. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,26 ¥, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Postal Savings Bank of China Co Ltd einen Umsatz von 323 Mrd. CNY bei einer Nettomarge von 27,2 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 390 Mrd. CNY aus. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 6,91 ¥ (Bear Case) bis 11,52 ¥ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 5,42 ¥ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 601658 ist mit 70 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,3493 ¥ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (11,34 ¥) gegenüber Dividendendiskontierung (6,26 ¥). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Postal Savings Bank of China Co., Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Volksrepublik China an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Postal Savings Bank of China Co., Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Volksrepublik China an. Es bietet Nachfrage, Zeit, persönlichen Anruf, Zeit/Nachfrage optional, Anruf, ausgehandelt, Deviseneinzahlung; Sparbücher und Einlagenzertifikate; Kredit-, Hypotheken-, Regierungs-, Bauern- und Händler-Expressdarlehen; Business Easy Mix, Agrarhilfe Plus, inländische Überweisung und Umtausch sowie Zahlungs- und Inkassobüro; grenzüberschreitende Überweisungen, persönliche Devisenabwicklung und -verkauf sowie Devisenwechseldienste; Privatwohnungs-, Auto-, Verbraucher- und persönliche Bildungskredite; und Bankkarten sowie Online-Banking-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Pfand-, Konsortial-, Landreserve-, Stadtumbau-, Gewerbeimmobilienhypotheken-, Immobilienentwicklungs-, Anlage-, Projekt- und Kommissionskredite an. Darüber hinaus werden Schecks, Schuldscheine, Bank- und Handelswechsel, Überweisungen, Sendungsabholung und Inkasso mit Annahmeabwicklung angeboten. Kontenverwaltung, Zahlungen und Inkasso, Liquidität, Investitionen und Finanzierung, Informationsmanagement, Fondsüberwachung und Direktverbindungsdienste zwischen Bank und Unternehmen; Entwurfsannahme und Rabattierung, Entwurfsmanager und elektronische kommerzielle Entwurfsdienste; Deviseneinlagen, Devisenabwicklung, Verkauf und Konvertierung, Abwicklung und Handelsfinanzierung; Verwahrungsdienste; und Wechselrediskont, Interbankfinanzierung, Investitionen und Markthandelsdienstleistungen. Der Betrieb erfolgt über direkt betriebene Filialen und Agenturfilialen. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, China. Die Postal Savings Bank of China Co., Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der China Post Group Corporation Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Postal Savings Bank of China Co Ltd entwickelte sich von 272 Mrd. CNY (FY2021) auf 355 Mrd. CNY (FY2025), rund +6,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 87,4 Mrd. CNY (+3,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −5,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
601658 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Postal Savings Bank Of China Co Ltd (PSTVY) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: AI-Driven ...
- What Recent Rally and Dividend Hike Could Mean for Postal Savings Bank of China in 2025
- Postal Savings Bank Of China Co Ltd (PSTVY) (FY 2024) Earnings Call Highlights: Strong Asset ...
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1070 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Was der Kurs einpreist (Reverse DCF)
Umgekehrte Rechnung: Welches Wachstum des freien Cashflows muss Postal Savings Bank of China Co Ltd zehn Jahre lang liefern, damit der heutige Kurs in unserem DCF-Modell fair ist? Gleiche Formel, gleicher Diskontsatz wie im Fair Value.
Der Kurs liegt jenseits dessen, was ein Cashflow-Modell abbilden kann: die Bewertung stuetzt sich auf mehr als den heutigen freien Cashflow. Rangliste der groessten Aktien →
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder guenstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: Chinesische Aktien
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,18 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 104,54 € | 144,64 € | +38 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.423 ₹ | 835,21 ₹ | −41 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 601658?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601658?
Welches Kursziel hat Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658)?
Wie ist die Prognose für die Postal Savings Bank of China Co Ltd Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 601658?
Zahlt Postal Savings Bank of China Co Ltd eine Dividende?
Welches Wachstum preist der Kurs von Postal Savings Bank of China Co Ltd (601658) ein?
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 601658?
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