Bank of Jiujiang Co (6190) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$6.5B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 42% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$3.19). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$1.53 – HK$10.28 · Fair‑Value‑Band HK$3.19 – HK$5.31 · der Kurs von HK$3.00 notiert unter dem Fair Value von HK$4.25. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

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Analyse

Bank of Jiujiang Co (6190) notiert aktuell bei HK$3.00, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$4.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Jiujiang Co einen Umsatz von HK$4.6B bei einer Nettomarge von 18.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.9%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$53.4B. Fundamentaldaten Stand 07.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$3.19 (Bear Case) bis HK$5.31 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$3.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 100% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 6190 ist mit 42% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$10.54) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$3.40). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Jiujiang Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Jiujiang Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Firmen- und Privatkredite, Handelsfinanzierungen, Hinterlegung von Produkten, die Gewährung kurz-, mittel- und langfristiger Kredite sowie andere Arten von Unternehmens- und Privatvermittlungsdiensten an; sowie Karten- und persönliche Vermögensverwaltungsdienste. Darüber hinaus werden Geldmarkt- oder Pensionsgeschäfte sowie Finanzanlagen durchgeführt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Abwicklungen im In- und Ausland, die Annahme und Diskontierung von Wechseln, den Handel mit Staatsanleihen und Finanzanleihen, die Platzierung zwischen Banken, Akkreditive und Garantien, Versicherungsagenturen und Schließfachdienstleistungen an. Darüber hinaus begibt das Unternehmen Finanzanleihen; verkauft Wertpapier-Investmentfonds und andere Produkte; und fungiert als Vermittler für die Ausgabe, Abwicklung und Übernahme von Staatsanleihen sowie für Ein- und Auszahlungen. Das Unternehmen hieß früher Jiujiang Commercial Bank und änderte im September 2008 seinen Namen in Bank of Jiujiang Co., Ltd. Die Bank of Jiujiang Co., Ltd. wurde im Jahr 2000 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Chaisang, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Jiujiang Co entwickelte sich von HK$5.1B (FY2021) auf HK$17.6B (FY2025), rund +36.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$806M (−17.4%/Jahr seit FY2021).

6190 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.