China Everbright Bank Co Ltd (6818) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. 171 Mrd. HK$ (≈ 18,7 Mrd. €) · ISIN CNE100001QW3

Was ist China Everbright Bank Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (4,46 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,50 HK$ – 3,85 HK$ · Fair‑Value‑Band 4,46 HK$ – 7,42 HK$ · der Kurs von 2,87 HK$ notiert unter dem Fair Value von 5,94 HK$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

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Analyse

China Everbright Bank Co Ltd (6818) notiert aktuell bei 2,87 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 5,94 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51,8 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 10,03 HK$ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,87 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 6,05 HK$, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Everbright Bank Co Ltd einen Umsatz von 88,1 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 42,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 914 Mrd. HK$. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 4,46 HK$ (Bear Case) bis 7,42 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2,87 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 6818 ist mit 107 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1599 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (10,03 HK$) gegenüber Substanzwert (6,05 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Everbright Bank Company Limited bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Unternehmen und Regierungsbehörden, Privatkunden und Privatpersonen in Festlandchina, Hongkong, Luxemburg, Macao, Seoul und Sydney.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Everbright Bank Company Limited bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Unternehmen und Regierungsbehörden, Privatkunden und Privatpersonen in Festlandchina, Hongkong, Luxemburg, Macao, Seoul und Sydney. Es bietet Kündigungs-, allgemeine und intelligente RMB-Einlagen, strukturierte und andere Einlagen; Betriebskapital, Anlagevermögen, Projektfinanzierung, Konsortialkredite, Treuhandkredite und andere Kredite; Privatkredite; E-Getreide-, E-Hypotheken- und E-Catering-Darlehen; Überziehungskredite; sowie Kredit- und Debitkarten. Das Unternehmen stellt auch Bankakzepte bereit; Investment-Banking-Dienstleistungen, wie z. B. Anleihen-Underwriting-Dienste, M&A-Finanzierung, durch Unternehmens- und Kredit-Asset-Backed-Verbriefungen sowie Vermittlungsgeschäfte; Auto- und Handelsfinanzierung; Factoring, FX-Transaktionen, E-Settlement, E-Finanzierungskette und Blockchain-Forfaitierungstransaktionsplattform; Risikomanagementprodukte; Interbank-Geschäftsprodukte wie Interbank-Kredite und -Einlagen, Fondsverwahrung, Clearingstelle und Ausgabe von L/G; und Dienstleistungen zur Vermögensverwahrung und -verwaltung. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Geldmarkt, Anleiheninvestitionen, Anleiheemission und Eigenhandel mit Anleihen tätig. Devisenhandel; Bereitstellung von mobilen und Online-Banking-Diensten; und betreibt mobile, elektronische und Cloud-Gebührenzahlungsplattformen. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Everbright Bank Co Ltd entwickelte sich von 270 Mrd. CNY (FY2021) auf 245 Mrd. CNY (FY2025), rund −2,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 38,8 Mrd. CNY (−2,7 %/Jahr seit FY2021).

6818 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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