Malath Cooperative Insurance Co (8020) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Malath Cooperative Insurance Co wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 8,40 SAR – 34,90 SAR · Fair‑Value‑Band 4,64 SAR – 7,73 SAR · der Kurs von 9,98 SAR notiert über dem Fair Value von 6,19 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Die Malath Cooperative Insurance Company bietet Versicherungsprodukte und damit verbundene Dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, Motor, Immobilien, Ingenieurwesen, Schifffahrt und Sonstiges tätig.
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Die Malath Cooperative Insurance Company bietet Versicherungsprodukte und damit verbundene Dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, Motor, Immobilien, Ingenieurwesen, Schifffahrt und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet auch Unfall- und andere allgemeine Versicherungen an. Die Malath Cooperative Insurance Company wurde 2007 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.
Aktienanalyse
Malath Cooperative Insurance Co (8020) notiert aktuell bei 9,98 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,19 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 61,2 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 6,47 SAR je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,98 SAR.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 5,64 SAR, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 4,64 SAR (Bear) bis 7,73 SAR (Bull), der Kurs von 9,98 SAR liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Malath Cooperative Insurance Co entwickelte sich von 818 Mio. SAR (FY2021) auf 1,5 Mrd. SAR (FY2025), rund +16,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 21,7 Mio. SAR.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −14 % Fair-Value-Potenzial, 8020 ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 4,64 SARFair Value 6,19 SARBull 7,73 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 8 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2394 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.58/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+54,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,5 %
Umsatzwachstum 18 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,5 %
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Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+25,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+25,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.3 % → 2 %
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 10,0 %/J über ~10J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 2/10 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Malath Cooperative Insurance Co Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/8020
Häufige Fragen
Ist Malath Cooperative Insurance Co (8020) über- oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 6,19 SAR gegenüber einem Kurs von 9,98 SAR, rund −38 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 8020?
Unser modellbasierter Fair Value für Malath Cooperative Insurance Co liegt bei 6,19 SAR (Stand 13.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 9,98 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8020?
Malath Cooperative Insurance Co hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 6,19 SAR (Stand 13.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 4,64 SAR, optimistisches Szenario 7,73 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Malath Cooperative Insurance Co Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 6,19 SAR, gegenüber einem Kurs von 9,98 SAR rund −38 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 4,64 SAR, optimistisches Szenario 7,73 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Malath Cooperative Insurance Co weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,4 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Malath Cooperative Insurance Co liegt er bei 6,19 SAR je Aktie (Stand 13.09.2026), der Kurs bei 9,98 SAR. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Malath Cooperative Insurance Co Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 notiert 8020 über dem berechneten Fair Value: Kurs 9,98 SAR, Fair Value 6,19 SAR, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 8020?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (9,98 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (6,19 SAR). Bei Malath Cooperative Insurance Co liegen zwischen beiden 3,79 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Malath Cooperative Insurance Co wert?
An der Börse wird Malath Cooperative Insurance Co mit rund 499 Mio. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.09.2026). Je Aktie sind das 9,98 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 6,19 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 8020?
Unsere Modelle spannen für Malath Cooperative Insurance Co eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 4,64 SAR, mittleres 6,19 SAR, optimistisches 7,73 SAR je Aktie (Stand 13.09.2026, Kurs 9,98 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 8020?
Malath Cooperative Insurance Co hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 29,4 (Stand 13.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 6,19 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,3, KUV 0,1.
Wie solide ist die Bilanz von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Kennzahlen zur Bilanz von Malath Cooperative Insurance Co (Stand 13.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,8 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 8020 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Malath Cooperative Insurance Co notiert bei 9,98 SAR, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 13,69 SAR und 23 % über dem Tief von 8,14 SAR (Stand 13.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 6,19 SAR.
Welche Aktien sind mit Malath Cooperative Insurance Co vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem The Progressive Corporation, Chubb Limited, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Malath Cooperative Insurance Co Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.09.2026: Kurs 9,98 SAR, berechneter Fair Value 6,19 SAR (−38 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 8020 berechnet?
Wir rechnen Malath Cooperative Insurance Co mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 6,19 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,8 % über seinem aggregierten Fair Value. Malath Cooperative Insurance Co liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Worauf sollte ich bei Malath Cooperative Insurance Co jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (7,73 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Malath Cooperative Insurance Co
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Die Marktkapitalisierung von Malath Cooperative Insurance Co beträgt 499 Mio. SAR (≈ 113 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Malath Cooperative Insurance Co liegt bei 0,42 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Der Gewinn je Aktie von Malath Cooperative Insurance Co beträgt 0,3400 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 29,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Die Nettomarge von Malath Cooperative Insurance Co liegt bei 1,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Malath Cooperative Insurance Co liegt bei 3,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Malath Cooperative Insurance Co bei 0,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Die operative Marge von Malath Cooperative Insurance Co liegt bei 1,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Der Umsatz von Malath Cooperative Insurance Co wächst um −12,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Der Gewinn je Aktie von Malath Cooperative Insurance Co wächst um −44,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Der freie Cashflow von Malath Cooperative Insurance Co beträgt −90,6 Mio. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Malath Cooperative Insurance Co (8020)?
Malath Cooperative Insurance Co hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 269 Mio. SAR (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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