8020 Fair Value & Analyse
Finanzwesen · Marktkap. 495M SAR
Fair Value Stand: 31.07.2026
Aus 15 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −3.4% im letzten Monat.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (7.05 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (12 Monate)
12‑Monats‑Spanne 8.40 SAR – 13.53 SAR · Fair‑Value‑Band 4.23 SAR – 7.05 SAR · der Kurs von 9.90 SAR notiert über dem Fair Value von 5.64 SAR. Stand 31.07.2026.
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8020 (8020) notiert aktuell bei 9.90 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 5.64 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.0% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte 8020 einen Umsatz von 1.4B SAR bei einer Nettomarge von 1.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 12.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 269M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 4.23 SAR (Bear Case) bis 7.05 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 9.90 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 63% Fair-Value-Potenzial, 8020 ist mit -43% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von 8020 entwickelte sich von 818M SAR (FY2021) auf 1.5B SAR (FY2025), rund +16.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 21.7M SAR.
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Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Chubb Limited C1BL34 | R$419.60 | R$421.12 | +0% |
| The Progressive Corporation PGR | $204.02 | $316.22 | +55% |
| Tokio Marine Holdings TKOMF | $42.16 | $41.60 | -1% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $303.36 | $342.77 | +13% |
| The Allstate Corporation ALL | $222.56 | $445.12 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.12 | ¥14.24 | +100% |
| PICC Property and Casualty Company PPCCY | $49.08 | $83.45 | +70% |
| MS&AD Insurance Group MSADF | $29.91 | $57.59 | +93% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$277.10 | C$265.09 | -4% |
| Sompo Holdings SMPNY | $18.81 | $30.65 | +63% |
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Häufige Fragen
Ist 8020 über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8020?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8020?
Wie hoch ist der Umsatz von 8020?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8020?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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