AIA Group Limited (81299) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. 935 Mrd. HK$ (≈ 103 Mrd. €) · ISIN US0013172053

Was ist AIA Group Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9,94 HK$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (4,41 HK$ bis 9,94 HK$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

39‑Monats‑Spanne 27,03 HK$ – 79,42 HK$ · Fair‑Value‑Band 4,41 HK$ – 9,94 HK$ · der Kurs von 66,45 HK$ notiert über dem Fair Value von 6,45 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

AIA Group Limited (81299) notiert aktuell bei 66,45 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,45 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 929,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,30 HK$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 66,45 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,06 HK$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AIA Group Limited einen Umsatz von 26,2 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 23,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 11,0 Mrd. HK$. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 4,41 HK$ (Bear Case) bis 9,94 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 66,45 HK$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47 % Fair-Value-Potenzial, 81299 ist mit −90 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (4,30 HK$) gegenüber Substanzwert (2,06 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AIA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen auf Lebensversicherungsbasis in Hongkong an. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungen, Unfall- und Krankenversicherungen sowie Sparpläne an; und Leistungen an Arbeitnehmer, Kreditlebensversicherung und Rentendienstleistungen für Firmenkunden.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AIA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen auf Lebensversicherungsbasis in Hongkong an. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungen, Unfall- und Krankenversicherungen sowie Sparpläne an; und Leistungen an Arbeitnehmer, Kreditlebensversicherung und Rentendienstleistungen für Firmenkunden. Darüber hinaus ist sie im Vertrieb von Anlage- und anderen Finanzdienstleistungsprodukten tätig. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk von Vertretern und Partnern in Festlandchina, Macau, Thailand, Singapur, Malaysia, Australien, Kambodscha, Indonesien, Myanmar, Neuseeland, den Philippinen, Südkorea, Sri Lanka, Taiwan, Brunei, Vietnam und Indien. AIA Group Limited wurde 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Central, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AIA Group Limited entwickelte sich von 46,9 Mrd. HK$ (FY2021) auf 32,6 Mrd. HK$ (FY2025), rund −8,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,2 Mrd. HK$ (−4,2 %/Jahr seit FY2021).

81299 ist 930 % überbewertet. Mit Unum Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financials · 3318 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Life & Health Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)

Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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