Gulf Insurance Group (8250) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von Gulf Insurance Group SAR 21,71, Kurs SAR 30,00, Potenzial −27,6 %, Qualität 57 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 18,38 SAR – 35,74 SAR · Fair‑Value‑Band 19,76 SAR – 26,46 SAR · der Kurs von 30,00 SAR notiert über dem Fair Value von 21,71 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Die Gulf Insurance Group bietet Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, KMU und Privatkunden im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Kraftfahrt, Schaden- und Unfallversicherung, Gesundheit und Schutz tätig.
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Die Gulf Insurance Group bietet Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, KMU und Privatkunden im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Kraftfahrt, Schaden- und Unfallversicherung, Gesundheit und Schutz tätig. Das Unternehmen bietet Privatpersonen Kfz-, Reise-, Hausrat- und Motorradversicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Produkte für Gruppenkrankenversicherung, Lebensversicherung, Geschäftsreiseversicherung, Gruppenunfallversicherung, Unternehmensversicherung, Flottenversicherung, Transportversicherung, Haftpflichtversicherung, Sachversicherung und technische Versicherung an. Das Unternehmen war früher als AXA Cooperative Insurance Company bekannt und änderte im Juni 2022 seinen Namen in Gulf Insurance Group. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien. Die Gulf Insurance Group ist eine Tochtergesellschaft der Gulf Insurance Group (Gulf) B.S.C.
Aktienanalyse
Gulf Insurance Group (8250) notiert aktuell bei 30,00 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 21,71 SAR liegt, also 27,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 31,25 SAR je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,00 SAR.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 13,49 SAR, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 19,76 SAR (Bear) bis 26,46 SAR (Bull), der Kurs von 30,00 SAR liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.
Der ausgewiesene Umsatz von Gulf Insurance Group entwickelte sich von 1,4 Mrd. SAR (FY2021) auf 1,4 Mrd. SAR (FY2025), rund −0,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 126 Mio. SAR (−4,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −24 % Fair-Value-Potenzial, 8250 ist mit −28 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 19,76 SARFair Value 21,71 SARBull 26,46 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,13 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−1,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,5 %
’14
’15
’16
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’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+0,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−4,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−4,0 % gegen 15,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.14 % → 12 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+14,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Saudi-Arabien: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das beim Kurs etwa +12,6 % im Jahr.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 83 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−28,8 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)12,0 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Gulf Insurance Group Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/8250
Häufige Fragen
Ist Gulf Insurance Group (8250) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 21,71 SAR gegenüber einem Kurs von 30,00 SAR, rund −28 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 8250?
Unser modellbasierter Fair Value für Gulf Insurance Group liegt bei 21,71 SAR (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 30,00 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8250?
Gulf Insurance Group hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Gulf Insurance Group (8250)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 21,71 SAR (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 19,76 SAR, optimistisches Szenario 26,46 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Gulf Insurance Group Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 21,71 SAR, gegenüber einem Kurs von 30,00 SAR rund −28 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 19,76 SAR, optimistisches Szenario 26,46 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Gulf Insurance Group (8250)?
Gulf Insurance Group weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,7 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Gulf Insurance Group eine Dividende?
Gulf Insurance Group weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,00 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Gulf Insurance Group (8250) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Gulf Insurance Group den freien Cashflow fünf Jahre lang um +14,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +0,3 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 8250?
Unsere Modelle diskontieren Gulf Insurance Group mit 10,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,29, Laenderaufschlag Saudi Arabia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Gulf Insurance Group sind das +14,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Gulf Insurance Group (8250) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Gulf Insurance Group um +0,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +14,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Gulf Insurance Group (8250)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Gulf Insurance Group einpreist (+14,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Gulf Insurance Group (8250)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,83 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Gulf Insurance Group je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Gulf Insurance Group (8250)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Gulf Insurance Group liegt er bei 21,71 SAR je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 30,00 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Gulf Insurance Group Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 8250 über dem berechneten Fair Value: Kurs 30,00 SAR, Fair Value 21,71 SAR, rund −28 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 8250?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (30,00 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (21,71 SAR). Bei Gulf Insurance Group liegen zwischen beiden 8,29 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Gulf Insurance Group wert?
An der Börse wird Gulf Insurance Group mit rund 1,6 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 30,00 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 21,71 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 8250?
Unsere Modelle spannen für Gulf Insurance Group eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 19,76 SAR, mittleres 21,71 SAR, optimistisches 26,46 SAR je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 30,00 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 8250?
Gulf Insurance Group hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,1 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 21,71 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 0,9, EV/EBITDA 7,5.
Wie solide ist die Bilanz von Gulf Insurance Group (8250)?
Kennzahlen zur Bilanz von Gulf Insurance Group (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,0 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 8250 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Gulf Insurance Group notiert bei 30,00 SAR, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 34,40 SAR und 50 % über dem Tief von 20,07 SAR (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 21,71 SAR.
Welche Aktien sind mit Gulf Insurance Group vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, AXA SA, Zurich Insurance Group, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Gulf Insurance Group Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 30,00 SAR, berechneter Fair Value 21,71 SAR (−28 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 8250 berechnet?
Wir rechnen Gulf Insurance Group mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 21,71 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Gulf Insurance Group liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Gulf Insurance Group (8250)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 30,00 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 21,71 SAR, das sind rund −28 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Gulf Insurance Group jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (26,46 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Gulf Insurance Group (8250)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Gulf Insurance Group lag 2014 bis 2025 bei +14,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,8 %, EBIT-Marge +13,8 %, Steuersatz −1,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −1,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Gulf Insurance Group
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Gulf Insurance Group (8250)?
Die Marktkapitalisierung von Gulf Insurance Group beträgt 1,6 Mrd. SAR (≈ 366 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Gulf Insurance Group (8250)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Gulf Insurance Group liegt bei 1,03 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Gulf Insurance Group (8250)?
Der Gewinn je Aktie von Gulf Insurance Group beträgt 2,71 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 11,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Gulf Insurance Group (8250)?
Die Dividendenrendite von Gulf Insurance Group liegt bei 4,0 % (Ausschüttung 44,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Gulf Insurance Group (8250)?
Die Nettomarge von Gulf Insurance Group liegt bei 9,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Gulf Insurance Group (8250)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Gulf Insurance Group liegt bei 12,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Gulf Insurance Group (8250)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Gulf Insurance Group bei 4,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Gulf Insurance Group (8250)?
Die operative Marge von Gulf Insurance Group liegt bei 11,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Gulf Insurance Group (8250)?
Der Umsatz von Gulf Insurance Group wächst um +22,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −1,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Gulf Insurance Group (8250)?
Der Gewinn je Aktie von Gulf Insurance Group wächst um +61,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Gulf Insurance Group (8250)?
Der freie Cashflow von Gulf Insurance Group beträgt 60,3 Mio. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Gulf Insurance Group (8250)?
Gulf Insurance Group hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 66,5 Mio. SAR (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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