Datenbasierte Aktienbewertung

AIB Group PLC (A5G) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was AIB Group PLC wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu, kostenlos.

1. Kurs mit Fair Value vergleichenunter dem Fair Value = günstig, darüber = teuer
2. Qualität prüfenab 50 solide, ab 75 stark
3. Beobachten oder weitere Aktie prüfenAlarm, wenn sich Fair Value oder Trend ändern

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Finanzwesen · IE · Marktkap. 22,5 Mrd. € · ISIN IE00BF0L3536

Auf einen Blick

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,45 € – 11,47 € · Fair‑Value‑Band 8,31 € – 13,85 € · der Kurs von 11,40 € notiert über dem Fair Value von 11,08 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

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Analyse

AIB Group PLC (A5G) notiert aktuell bei 11,40 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,08 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2,9 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 9,70 € je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 11,40 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,64 €, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AIB Group PLC einen Umsatz von 4,3 Mrd. € bei einer Nettomarge von 49,3 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 35,2 Mrd. € aus. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026

Szenario-Spanne: 8,31 € (Bear) bis 13,85 € (Bull), der Kurs von 11,40 € liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 90 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, A5G ist mit −3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 8 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1856 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.

Jedes Modell bewertet auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0 bis 100) zeigt, wie vollständig die Eingangsdaten eines Modells vorliegen. So rechnen wir →

Größte Divergenz: Multiplikatoren (9,70 €) gegenüber Substanzwert (4,64 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AIB Group plc bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, AIB Capital Markets, Climate & Infrastructure Capital, AIB UK und Group tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AIB Group plc bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, AIB Capital Markets, Climate & Infrastructure Capital, AIB UK und Group tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten und Sparkonten, Sichteinlagen, Kündigungseinlagen, Festgelder, Sparereinlagen für Junioren/Studenten und Währungseinlagen an. Darüber hinaus werden Privat-, Auto-, Heimwerker-, Studenten-, SBCI- und Regierungskredite, Bildungskredite, Unternehmensnachhaltigkeitskredite sowie land- und forstwirtschaftliche Entwicklungskredite bereitgestellt. Fusionen und Übernahmen, Management-Buyouts, syndizierte Kreditfazilitäten, Infrastruktur und Projekte, Mezzanine, Vermögenswerte, Rechnungen, Handel, revolvierende Kredite, Unternehmenskredite, pünktliche Bezahlung und Versicherungsprämien, strukturierte und spezialisierte sowie Ibanking-Finanzierungsdienstleistungen; Hypotheken; Kreditlinien und Überziehungskredite für Unternehmen und Landwirte; und Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredit- und Debitkarten an; Investmentfonds; Lebens-, Haus-, Auto-, Reise- und Unternehmensnachfolgeversicherungsprodukte; und Vorsorgeprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fremdwährungs- und Zinsrisikomanagement, Cash-Management, Aktieninvestitionen, Private-Banking-Dienstleistungen und -Beratung, Kreditvergabe, Treasury, Handelsfazilitäten, Vermögensfinanzierung und Rechnungsdiskontierung sowie Vermögensverwaltung und Kapitalmarktdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Allied Irish Banks, p.l.c. bekannt. und änderte seinen Namen im Dezember 2017 in AIB Group plc. AIB Group plc wurde 1825 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dublin, Irland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AIB Group PLC entwickelte sich von 2,4 Mrd. € (FY2021) auf 4,5 Mrd. € (FY2025), rund +17,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. € (+34,9 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Was der Kurs einpreist (Reverse DCF)

Umgekehrte Rechnung: Welches Wachstum des freien Cashflows muss AIB Group PLC zehn Jahre lang liefern, damit der heutige Kurs in unserem DCF-Modell fair ist? Gleiche Formel, gleicher Diskontsatz wie im Fair Value.

Der Kurs liegt jenseits dessen, was ein Cashflow-Modell abbilden kann: die Bewertung stuetzt sich auf mehr als den heutigen freien Cashflow. Rangliste der groessten Aktien →

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

• Bewertung des Sektors Financials: teuer oder guenstig?
• KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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