Aozora Bank, Ltd (AOZOY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.64 – $5.75 · Fair‑Value‑Band $2.93 – $4.88 · der Kurs von $4.75 notiert über dem Fair Value von $3.90. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Aozora Bank, Ltd (AOZOY) notiert aktuell bei $4.75, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aozora Bank, Ltd einen Umsatz von $134B bei einer Nettomarge von 19.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $213B aus. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.93 (Bear Case) bis $4.88 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $4.75 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AOZOY ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($681.49) gegenüber Substanzwert ($583.45). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Aozora Bank, Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group und Market Group tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Aozora Bank, Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group und Market Group tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Termineinlagen, kündbare Einlagen, Einlagen von Ausländern und handelbare Einlagenzertifikate sowie Einlagen in Fremdwährungen an. Darüber hinaus werden Kredite auf Grund von Urkunden und Schuldscheinen sowie Überziehungskredite gewährt. Unternehmens-, M&A-, Projekt-, Eigenkapital-, nachhaltige, LBO-, strukturierte, Immobilien-, Unternehmenssanierungs- und Projektfinanzierungsprodukte; Konsortialkredite; Rabatt auf Schuldscheine; Wertpapieranlagen, einschließlich öffentlicher, lokaler und Unternehmensanleihen sowie Aktien und andere Wertpapiere; Inlands- und Devisendienstleistungen; und Versendung von Anleihen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fremdwährungsüberweisungen, Haftungsgarantien, Wertpapierleihe, Emission öffentlicher Anleihen, Agentur, Verwahrung, Vermittlung von Finanzinstrumenten, Verbriefung, M&A-Beratung, Unternehmensnachfolgeberatung, Geschäftserweiterung, Eigenkapital-/Schuldenfinanzierung und Beratungsdienstleistungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen am außerbörslichen Verkauf von Wertpapierinvestmentfonds und Versicherungsprodukten beteiligt. und Bereitstellung von Treuhanddienstleistungen für besicherte Unternehmensanleihen sowie Derivatprodukte, einschließlich Zins-, Devisen- und Warenderivate. Das Unternehmen war früher als Nippon Fudosan Bank, Limited bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2001 in Aozora Bank, Ltd.. Aozora Bank, Ltd. wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Aozora Bank, Ltd entwickelte sich von $131B (FY2022) auf $240B (FY2026), rund +16.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $27.3B (−6.1%/Jahr seit FY2022).

AOZOY ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.