Aozora Bank Ltd (AOZOY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Aozora Bank Ltd $4,52, Kurs $5,68, Potenzial −20,4 %, Qualität 53 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,64 $ – 5,75 $ · Fair‑Value‑Band 3,42 $ – 5,28 $ · der Kurs von 5,68 $ notiert über dem Fair Value von 4,52 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Die Aozora Bank, Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group und Market Group tätig.
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Die Aozora Bank, Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group und Market Group tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Termineinlagen, kündbare Einlagen, Einlagen von Ausländern und handelbare Einlagenzertifikate sowie Einlagen in Fremdwährungen an. Darüber hinaus werden Kredite auf Grund von Urkunden und Schuldscheinen sowie Überziehungskredite gewährt. Unternehmens-, M&A-, Projekt-, Eigenkapital-, nachhaltige, LBO-, strukturierte, Immobilien-, Unternehmenssanierungs- und Projektfinanzierungsprodukte; Konsortialkredite; Rabatt auf Schuldscheine; Wertpapieranlagen, einschließlich öffentlicher, lokaler und Unternehmensanleihen sowie Aktien und andere Wertpapiere; Inlands- und Devisendienstleistungen; und Versendung von Anleihen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fremdwährungsüberweisungen, Haftungsgarantien, Wertpapierleihe, Emission öffentlicher Anleihen, Agentur, Verwahrung, Vermittlung von Finanzinstrumenten, Verbriefung, M&A-Beratung, Unternehmensnachfolgeberatung, Geschäftserweiterung, Eigenkapital-/Schuldenfinanzierung und Beratungsdienstleistungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen am außerbörslichen Verkauf von Wertpapierinvestmentfonds und Versicherungsprodukten beteiligt. und Bereitstellung von Treuhanddienstleistungen für besicherte Unternehmensanleihen sowie Derivatprodukte, einschließlich Zins-, Devisen- und Warenderivate. Das Unternehmen war früher als Nippon Fudosan Bank, Limited bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2001 in Aozora Bank, Ltd.. Aozora Bank, Ltd. wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.
Aktienanalyse
Aozora Bank Ltd ADR (AOZOY) notiert aktuell bei 5,68 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,52 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25,5 % überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 25 Modelle bei einer Datenqualität von 96/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.
Szenario-Spanne: 3,42 $ (Bear) bis 5,28 $ (Bull), der Kurs von 5,68 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Aozora Bank Ltd ADR entwickelte sich von 131 Mrd. ¥ (FY2022) auf 240 Mrd. ¥ (FY2026), rund +16,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 27,3 Mrd. ¥ (−6,1 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 64 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, AOZOY ist mit −20 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 3,42 $Fair Value 4,52 $Bull 5,28 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,4 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,1 %
’15
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’22
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’24
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’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in JPY (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in JPY: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+30,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+26,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.26 % gegen 8 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 12 %
2026 liegt 72 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−9,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in JPY, Japan: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,3 %) sind das bei den Prognosen etwa −10,9 % im Jahr.
Aozora Bank Ltd ADR mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Aozora Bank Ltd ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/AOZOY
Häufige Fragen
Ist Aozora Bank Ltd (AOZOY) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 4,52 $ gegenüber einem Kurs von 5,68 $, rund −20 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AOZOY?
Unser modellbasierter Fair Value für Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 4,52 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 5,68 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AOZOY?
Aozora Bank Ltd ADR hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 4,52 $ (Stand 24.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,42 $, optimistisches Szenario 5,28 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Aozora Bank Ltd ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 4,52 $, gegenüber einem Kurs von 5,68 $ rund −20 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,42 $, optimistisches Szenario 5,28 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Aozora Bank Ltd ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 134 Mrd. ¥ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Aozora Bank Ltd ADR eine Dividende?
Aozora Bank Ltd ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,67 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Aozora Bank Ltd (AOZOY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Aozora Bank Ltd ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,4 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von AOZOY?
Unsere Modelle diskontieren Aozora Bank Ltd ADR mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,19, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Aozora Bank Ltd ADR sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Aozora Bank Ltd (AOZOY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Aozora Bank Ltd ADR um +12,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Aozora Bank Ltd ADR einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 24,70 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Aozora Bank Ltd ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Aozora Bank Ltd ADR liegt er bei 4,52 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 5,68 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Aozora Bank Ltd ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert AOZOY über dem berechneten Fair Value: Kurs 5,68 $, Fair Value 4,52 $, rund −20 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AOZOY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (5,68 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (4,52 $). Bei Aozora Bank Ltd ADR liegen zwischen beiden 1,16 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Aozora Bank Ltd ADR wert?
An der Börse wird Aozora Bank Ltd ADR mit rund 3,1 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 5,68 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 4,52 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AOZOY?
Unsere Modelle spannen für Aozora Bank Ltd ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,42 $, mittleres 4,52 $, optimistisches 5,28 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 5,68 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AOZOY?
Aozora Bank Ltd ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,6 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 4,52 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 3,7.
Wie solide ist die Bilanz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Aozora Bank Ltd ADR (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 5,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,25. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 53/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AOZOY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Aozora Bank Ltd ADR notiert bei 5,68 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 5,68 $ und 64 % über dem Tief von 3,46 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 4,52 $.
Welche Aktien sind mit Aozora Bank Ltd ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Aozora Bank Ltd ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 5,68 $, berechneter Fair Value 4,52 $ (−20 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AOZOY berechnet?
Wir rechnen Aozora Bank Ltd ADR mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 4,52 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Aozora Bank Ltd ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 5,68 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 4,52 $, das sind rund −20 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Aozora Bank Ltd ADR jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (5,28 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Aozora Bank Ltd ADR lag 2015 bis 2026 bei +7,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +22,2 %, EBIT-Marge −14,2 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Aozora Bank Ltd ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Marktkapitalisierung von Aozora Bank Ltd ADR beträgt 3,1 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 2,22 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd ADR beträgt 0,2900 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Dividendenrendite von Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 3,7 % (Ausschüttung 71,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Nettomarge von Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 11,4 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 5,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Aozora Bank Ltd ADR bei 0,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die operative Marge von Aozora Bank Ltd ADR liegt bei 9,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Umsatz von Aozora Bank Ltd ADR wächst um +46,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd ADR wächst um −9,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der freie Cashflow von Aozora Bank Ltd ADR beträgt 123 Mrd. ¥ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Aozora Bank Ltd ADR hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 213 Mrd. ¥ (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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