PT Asuransi Ramayana Tbk (ASRM) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ID · Marktkap. 330B IDR
Fair Value Stand: 17.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 24 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +9.7% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 19% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 234.00 IDR – 1,070 IDR · Fair‑Value‑Band 165.15 IDR – 275.25 IDR · der Kurs von 272.00 IDR notiert über dem Fair Value von 220.20 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.
Analyse
PT Asuransi Ramayana Tbk (ASRM) notiert aktuell bei 272.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 220.20 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Asuransi Ramayana Tbk einen Umsatz von 1.2T IDR bei einer Nettomarge von 1.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 60.1B IDR. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 165.15 IDR (Bear Case) bis 275.25 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 272.00 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 75% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, ASRM ist mit -19% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (398.55 IDR) gegenüber Multiplikatoren (220.20 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 17.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 35
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
PT Asuransi Ramayana Tbk ist als allgemeine Versicherungsgesellschaft in Indonesien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Schadenversicherung und Vermietung von Bürogebäuden.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
PT Asuransi Ramayana Tbk ist als allgemeine Versicherungsgesellschaft in Indonesien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Schadenversicherung und Vermietung von Bürogebäuden. Das Unternehmen bietet Sach-, Fahrzeug-, Kranken-, Fracht-, Schiffsrahmen-, Bürgschafts- und Zollbürgschafts-, Technik-, Geld-, Schwermaschinen- und Unfallversicherungsprodukte an; Land-, See- und Luftfrachtversicherungsprodukte; sowie alle Risikoversicherungsprodukte für Bau und Montage, Anlagen und Maschinen/Ausrüstung von Auftragnehmern, Maschinenausfälle, elektronische Geräte sowie abgeschlossene Risikoversicherungsprodukte für den Tiefbau. Darüber hinaus bietet das Unternehmen allgemeine, öffentliche, professionelle, Kfz-, Golfer-Haftpflichtversicherungen, Direktoren- und leitende Angestellte, Garagenbesitzer und Lagerhaftpflichtversicherungen an; und Scharia-Produkte. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Vermietung von Bürogebäuden und Autos. PT Asuransi Ramayana Tbk wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PT Asuransi Ramayana Tbk entwickelte sich von 1.7T IDR (FY2021) auf 1.4T IDR (FY2025), rund −4.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 21.6B IDR (−24.0%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9.9 pp · Rückkäufe/Verwässerung −12.9 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
ASRM ist 19% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 17.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
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Häufige Fragen
Ist PT Asuransi Ramayana Tbk (ASRM) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ASRM?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ASRM?
Wie hoch ist der Umsatz von PT Asuransi Ramayana Tbk (ASRM)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ASRM?
Zahlt PT Asuransi Ramayana Tbk eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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