Ames National Corporation (ATLO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $261M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $20.94 (Bear) bis $34.91 (Bull), Basis $27.93. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 63/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.33 – $31.43 · Fair‑Value‑Band $20.94 – $34.91 · der Kurs von $31.25 notiert über dem Fair Value von $27.93. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Ames National Corporation (ATLO) notiert aktuell bei $31.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.93 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ames National Corporation einen Umsatz von $69.1M bei einer Nettomarge von 31.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 28.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $39.7M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.94 (Bear Case) bis $34.91 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $31.25 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 90% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ATLO ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($27.93) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.92). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Ames National Corporation ist eine Multibank-Holdinggesellschaft, die Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in den Counties Boone, Clarke, Hancock, Marshall, Polk, Story, Taylor und Union in Zentral-, Nord-Zentral- und Süd-Zentral-Iowa anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Ames National Corporation ist eine Multibank-Holdinggesellschaft, die Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in den Counties Boone, Clarke, Hancock, Marshall, Polk, Story, Taylor und Union in Zentral-, Nord-Zentral- und Süd-Zentral-Iowa anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Giro- und Sparkonten; und Termineinlagen wie Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch Kredite an, beispielsweise kurz- und mittelfristige Gewerbe-, Mehrfamilien- und Agrarimmobilien, Wohnimmobilienkredite, Ausrüstungs-, Fahrzeug- und Heimwerkerkredite; Verbraucherkredite zur Finanzierung von Verbraucherkäufen wie Autos, Lastwagen, Freizeitfahrzeugen, Einrichtungsgegenständen, Booten, Privatkrediten und Kreditlinien; Darlehen und Kreditlinien für landwirtschaftliche und gewerbliche Betriebe; und vergibt Hypothekendarlehen zum Verkauf auf dem Sekundärmarkt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeldverwaltung, Verarbeitung von Händlerkreditkarten, Schließfächer, elektronische Überweisungen, Direkteinzahlungen und Zugriffsdienste für Geldautomaten/Video-Geldautomaten. und automatische Wechsel für verschiedene Konten sowie Vermögensverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen landwirtschaftliche Management-, Investitions- und Verwaltungsdienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen an. sowie Online-, Mobil- und Private-Banking-Dienste. Die Ames National Corporation wurde 1903 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ames, Iowa.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ames National Corporation entwickelte sich von $71.0M (FY2021) auf $98.3M (FY2025), rund +8.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $19.0M (−5.6%/Jahr seit FY2021).

ATLO ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.