AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 801 Mrd. ₹ (≈ 7,3 Mrd. €) · ISIN INE949L01017
Was ist AU Small Finance Bank Limited wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 157 % über unserem Fair Value von 415,88 ₹.
Stand 19.08.2026: Der Fair Value von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 415,88 ₹ je Aktie, der Kurs bei 1.067 ₹, also 61 % unter dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 18 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +1,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (519,85 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 454,95 ₹ – 1.125 ₹ · Fair‑Value‑Band 311,91 ₹ – 519,85 ₹ · der Kurs von 1.067 ₹ notiert über dem Fair Value von 415,88 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Analyse
AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) notiert aktuell bei 1.067 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 415,88 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 156,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 373,33 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.067 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 178,67 ₹, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 53,5 Mrd. ₹. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 28,3. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 311,91 ₹ (Bear Case) bis 519,85 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.067 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 56 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, AUBANK ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 25,75 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (373,33 ₹) gegenüber Substanzwert (178,67 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 38 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
AU Small Finance Bank Limited ist in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
AU Small Finance Bank Limited ist in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig. Es bietet Spar-, Gehalts-, Laufzeit-, Giro-, Treuhand-, Handels-, Fest-, RERA- und wiederkehrende Einlagenkonten; und Debit- und Kreditkarten sowie Schließfachdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fahrzeugkredite für Pkw, Zweiräder, Traktoren und Nutzfahrzeuge sowie Baumaschinen an; Privat-, Haus-, Gold-, Geschäfts-, Landwirtschafts-, Betriebskapital- und Baukredite; und finanzielle institutionelle Kreditdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken-, Schaden-, Feuer-, KMU- und Kfz-Versicherungen an; Investmentfonds und nationales Rentensystem; Überziehungskredite, Barkredite, Bankgarantien und Akkreditive; und Internet- und Mobile-Banking, Inkasso und Forderungen sowie Zahlungs- und andere Händlerzahlungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen staatliche Bankdienstleistungen für Zentralregierungen, Landesregierungen, zentrale und staatliche Unternehmen des öffentlichen Sektors, Gremien, Verteidigung, städtische Kommunalbehörden und andere Regierungsbehörden an. Das Unternehmen ist über seine Bankfilialen, Korrespondenzbankfilialen, Geschäftskorrespondenten und Geldautomaten tätig. Das Unternehmen war früher als AU Financiers (India) Limited bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2017 in AU Small Finance Bank Limited. AU Small Finance Bank Limited wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jaipur, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von AU Small Finance Bank Limited entwickelte sich von 42,3 Mrd. ₹ (FY2021) auf 121 Mrd. ₹ (FY2025), rund +30,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 26,4 Mrd. ₹ (+23,7 %/Jahr seit FY2021).
AUBANK ist 157 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1070 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,18 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 104,54 € | 144,64 € | +38 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.423 ₹ | 835,21 ₹ | −41 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AUBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AUBANK?
Welches Kursziel hat AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Wie ist die Prognose für die AU Small Finance Bank Limited Aktie 2026?
Wie hoch ist die Nettomarge von AUBANK?
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