PT Bank Capital Indonesia Tbk (BACA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 2.1T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 30% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (102.60 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 99.00 IDR – 835.00 IDR · Fair‑Value‑Band 61.56 IDR – 102.60 IDR · der Kurs von 117.00 IDR notiert über dem Fair Value von 82.08 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

PT Bank Capital Indonesia Tbk (BACA) notiert aktuell bei 117.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 82.08 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Capital Indonesia Tbk einen Umsatz von 1.3T IDR bei einer Nettomarge von 10.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2.5T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 61.56 IDR (Bear Case) bis 102.60 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 117.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 56% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BACA ist mit -30% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (229.20 IDR) gegenüber Multiplikatoren (82.08 IDR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Bank Capital Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten und Festgelder in Rupien und Fremdwährungen sowie Platzierungen bei der Bank Indonesia und anderen Banken, marktfähige Wertpapiere und Kredite für Privatpersonen, Unternehmen und Haushalte an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Bank Capital Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten und Festgelder in Rupien und Fremdwährungen sowie Platzierungen bei der Bank Indonesia und anderen Banken, marktfähige Wertpapiere und Kredite für Privatpersonen, Unternehmen und Haushalte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungen, Treasury-Dienstleistungen und Zahlungssystemlösungen an, darunter elektronisches Banking und ein Geldautomatennetzwerk. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditrestrukturierungs-, Clearing-, Devisen-, Export- und Import-, Lohn- und Gehaltsabrechnungs-, Facility- und Sicherheitsagenten-, Abhol-, Internet- und Mobile-Banking-Dienste an. Das Unternehmen war früher als PT Bank Credit Lyonnais Indonesia bekannt und änderte seinen Namen im September 2004 in PT Bank Capital Indonesia Tbk. PT Bank Capital Indonesia Tbk wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Bank Capital Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft von Pt Capital Global Investama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Capital Indonesia Tbk entwickelte sich von 1.8T IDR (FY2021) auf 2.1T IDR (FY2025), rund +4.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 126B IDR (+38.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.