BayFirst Financial Corp (BAFN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $20.5M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 20% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($3.42 bis $13.16). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.55 – $30.05 · Fair‑Value‑Band $3.42 – $13.16 · der Kurs von $6.34 notiert unter dem Fair Value von $7.62. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

BayFirst Financial Corp (BAFN) notiert aktuell bei $6.34, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BayFirst Financial Corp einen Umsatz von $31.5M bei einer Nettomarge von -89.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 52.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -29.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $186M aus. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.42 (Bear Case) bis $13.16 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $6.34 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 59% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BAFN ist mit 20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($14.29) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.86). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

BayFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der BayFirst National Bank, die Community-Banking-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

BayFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der BayFirst National Bank, die Community-Banking-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, handelbare Abhebungskonten und Geldmarkteinlagenkonten sowie Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten an. und Schließfächer. Es bietet auch gewerbliche Immobilienhypotheken an; Bau und Entwicklung, Betriebskapital und Geschäftskredite; Auto-, Boots- und Wohnmobilkredite; und Wohnhypotheken, Privatkreditlinien und Home-Equity-Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet-, Mobil- und Online-Banking, Schließfachdienste, Fernerfassung und -einzahlung, Treasury-Management, Überweisungen, Cash-Management, Händlerabwicklung, Ferneinzahlungserfassung, Nachtdepot, Online-Rechnungszahlung, Kurier, Einzelhandelsinvestitionen, ACH-Originations und andere Dienstleistungen an. Das Unternehmen betreibt Full-Service-Banking-Zentren in den Landkreisen Pinellas, Hillsborough, Manatee und Sarasota, Florida. Das Unternehmen war früher unter dem Namen First Home Bancorp, Inc. bekannt und änderte im Mai 2021 seinen Namen in BayFirst Financial Corp.. BayFirst Financial Corp. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sankt Petersburg, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BayFirst Financial Corp entwickelte sich von $63.3M (FY2021) auf $104M (FY2025), rund +13.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$22.9M.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.