Bajaj Finserv Ltd (BAJAJFINSV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 3,3 Bio. ₹ (≈ 30,0 Mrd. €) · ISIN INE918I01026

Was ist Bajaj Finserv Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (996,20 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (32/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 988,95 ₹ – 2.174 ₹ · Fair‑Value‑Band 597,72 ₹ – 996,20 ₹ · der Kurs von 1.971 ₹ notiert über dem Fair Value von 796,96 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

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Analyse

Bajaj Finserv Ltd (BAJAJFINSV) notiert aktuell bei 1.971 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 796,96 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 147,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 32/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 1.238 ₹ je Aktie; damit liegt 1 der 9 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.971 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe DCF-Modelle mit 124,43 ₹, und 8 der 9 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Finserv Ltd einen Umsatz von 1,6 Bio. ₹ bei einer Nettomarge von 6,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,6 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 597,72 ₹ (Bear Case) bis 996,20 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.971 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −27 % Fair-Value-Potenzial, BAJAJFINSV ist mit −60 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 43,18 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (1.238 ₹) gegenüber DCF-Modelle (124,43 ₹). Höchste Evidenz: Owner Earnings (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bajaj Finserv Ltd. ist über seine Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Sachversicherung, Windkraft, Einzelhandelsfinanzierung sowie Investitionen und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bajaj Finserv Ltd. ist über seine Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Sachversicherung, Windkraft, Einzelhandelsfinanzierung sowie Investitionen und Sonstiges tätig. Es bietet Privat-, Geschäfts-, Eigenheim-, Hausrenovierungs-, Gewerbe-, Auto- und Goldkredite an; Zwei- und Dreiradkredite; Hypotheken; Bildungsdarlehen; unbesicherte und besicherte Kredite an kleine und mittlere Unternehmen, Kleinst-, kleine und mittlere Unternehmen sowie Fachkräfte; Kredite gegen Immobilien und Wertpapiere; Finanzierung für Produkte wie Unterhaltungselektronik, Digital, Lebenspflege, Möbel usw.; Entwicklerfinanzierung; und Mietrabattprodukte leasen. Das Unternehmen bietet auch Anlageprodukte an, darunter Festgelder, systematische Einlagenpläne und Investmentfonds. Sparprodukte; Lebens-, Kranken-, Motor-, Feuer-, Technik-, Haftpflicht-, Schifffahrts-, Ernte-, Auto-, Zweirad-, Haustier-, Haus-, Reise- und Unfallversicherungsprodukte; Vermögensverwaltung und Altersvorsorge; Gesundheitsdienstleistungen, einschließlich Wellness-, ambulante und stationäre Dienstleistungen; sowie Geldbörsen und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet es Taschenabonnements an; Rechnungs- und Aufladedienste; digitale Technologiedienstleistungen; und Handels- und Demat-Konto, Börsenmakler, Margin-Handel sowie HNI- und Einzelhandelsmaklerdienste. Darüber hinaus besitzt und betreibt das Unternehmen 138 Windkraftanlagen mit einer installierten Gesamtleistung von 65,2 Megawatt. Bajaj Finserv Ltd. wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Pune, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Finserv Ltd entwickelte sich von 688 Mrd. ₹ (FY2021) auf 1,4 Bio. ₹ (FY2025), rund +18,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 98,0 Mrd. ₹ (+21,1 %/Jahr seit FY2021).

BAJAJFINSV ist 147 % überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

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