PT Bank Aladin Syariah Tbk (BANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 4.4T IDR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 51% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (165.55 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 238.00 IDR – 3,414 IDR · Fair‑Value‑Band 99.33 IDR – 165.55 IDR · der Kurs von 270.00 IDR notiert über dem Fair Value von 132.44 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

PT Bank Aladin Syariah Tbk (BANK) notiert aktuell bei 270.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 132.44 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Aladin Syariah Tbk einen Umsatz von 706B IDR bei einer Nettomarge von 19.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 26.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 4.5T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 99.33 IDR (Bear Case) bis 165.55 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 270.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 76% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BANK ist mit -51% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (172.58 IDR) gegenüber Multiplikatoren (132.44 IDR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Aladin Syariah Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Indonesien an. Es bietet Sparprodukte, Girokonten und Zertifikate an; Förderung und Finanzierungsprodukte; und andere Bankdienstleistungen, einschließlich Geldtransfers, Zahlungen, Einkäufe, E-Wallet, Bargeldabhebungen und -einzahlungen und andere.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Aladin Syariah Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Indonesien an. Es bietet Sparprodukte, Girokonten und Zertifikate an; Förderung und Finanzierungsprodukte; und andere Bankdienstleistungen, einschließlich Geldtransfers, Zahlungen, Einkäufe, E-Wallet, Bargeldabhebungen und -einzahlungen und andere. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Bank Aladin Syariah Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Aladin Global Ventures.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Aladin Syariah Tbk entwickelte sich von 33.4B IDR (FY2021) auf 791B IDR (FY2025), rund +120.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 151B IDR.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.