Banner Corporation (BANR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.3B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $36.11 – $72.78 · Fair‑Value‑Band $56.05 – $93.42 · der Kurs von $70.67 notiert unter dem Fair Value von $74.74. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Banner Corporation (BANR) notiert aktuell bei $70.67, während unser modellbasierter Fair Value bei $74.74 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banner Corporation einen Umsatz von $661M bei einer Nettomarge von 31.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $190M. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $56.05 (Bear Case) bis $93.42 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $70.67 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 25% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BANR ist mit 6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($74.74) gegenüber Dividendendiskontierung ($29.04). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banner Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Banner Bank, die sich mit der Bereitstellung kommerzieller Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Einrichtungen des öffentlichen Sektors in den Vereinigten Staaten beschäftigt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banner Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Banner Bank, die sich mit der Bereitstellung kommerzieller Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Einrichtungen des öffentlichen Sektors in den Vereinigten Staaten beschäftigt. Es akzeptiert verschiedene Einlageninstrumente, darunter verzinsliche und unverzinsliche Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, reguläre Sparkonten und Einlagenzertifikate sowie Treasury-Management-Dienste und Altersvorsorgepläne. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Immobiliendarlehen an, darunter Darlehen für selbstgenutzte Immobilien, als Finanzinvestition gehaltene Immobilien und Mehrfamilienwohnimmobiliendarlehen. Kredite für Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilienhäuser; Bau-, Grundstücks- und Grundstücksentwicklungsdarlehen; gewerbliche Geschäftskredite; Agrarhypotheken und Geschäftskredite; Konsumenten- und andere Kredite, wie etwa Home-Equity-Kredite, Automobil-, Boots- und Freizeitfahrzeugkredite sowie durch Einlagenkonten besicherte Kredite; und Kreditanwerbungs- und -bearbeitungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische und digitale Bankdienstleistungen an, darunter Debitkarten und Geldautomatenprogramme, Internetbanking, Fernerfassung von Einlagen und mobile Bankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1890 gegründet und hat seinen Sitz in Walla Walla, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banner Corporation entwickelte sich von $631M (FY2021) auf $819M (FY2025), rund +6.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $195M (−0.7%/Jahr seit FY2021).

BANR beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Is Banner (BANR) Undervalued As Earnings Rise And The Dividend Holds? Yahoo Finance · 26.07.2026
• Banner Corp (BANR) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth and Core Earnings Boost ... Yahoo Finance · 23.07.2026
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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.