Bank of Ayudhya Public Company (BAY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 333B THB

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 35% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 19.68 THB – 46.75 THB · Fair‑Value‑Band 42.07 THB – 70.12 THB · der Kurs von 41.50 THB notiert unter dem Fair Value von 56.09 THB. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Bank of Ayudhya Public Company (BAY) notiert aktuell bei 41.50 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 56.09 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Ayudhya Public Company einen Umsatz von 121B THB bei einer Nettomarge von 27.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 114B THB. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 42.07 THB (Bear Case) bis 70.12 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 41.50 THB liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 111% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BAY ist mit 35% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (56.09 THB) gegenüber Dividendendiskontierung (14.62 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Ayudhya Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Gewerbe und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Ayudhya Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Gewerbe und Sonstiges tätig. Das Einzelhandelssegment bietet eine Reihe von Bank- und damit verbundenen Finanzdienstleistungen an, wie z. B. Giro- und Sparkonten, Festgelder, Wechsel, Immobilienkredite, Kreditkarten, Privatkredite und Verkaufsfinanzierungskredite, Mietkauf und Leasing, Vermögensverwaltung und Bancassurance-Produkte. Das Commercial-Segment bietet Finanzdienstleistungen und -produkte an, die eine Reihe von Kreditfazilitäten umfassen, darunter kurzfristiges Betriebskapital, Cash-Management, Handelsfinanzierung, Transaktionsbanking, Beratungsdienste sowie Treasury- und Geldmarktprodukte. Darüber hinaus werden Refinanzierungs-, Mietkauf- und Leasingdienstleistungen angeboten. Risikokapitaldienstleistungen; Autovermietung und Personaldienstleistungen; Inkassodienste; Investmentfonds und private Fondsverwaltungsdienste; Factoring- und Informationstechnologiedienstleistungen; und Mikrofinanz, Immobilienvermietung, Vermögensverwaltung und Wertpapierdienstleistungen sowie als Lebensversicherungs- und Allgemeinversicherungsmakler tätig. Darüber hinaus entwickelt, verwaltet und verkauft das Unternehmen notleidende Vermögenswerte und andere von Finanzinstituten übertragene Vermögenswerte. Die Bank of Ayudhya Public Company Limited wurde 1945 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bangkok, Thailand. Die Bank of Ayudhya Public Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der MUFG Bank, Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Ayudhya Public Company entwickelte sich von 125B THB (FY2021) auf 186B THB (FY2025), rund +10.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 31.7B THB (−1.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.