Bank of Ayudhya PCL (BAY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Bank of Ayudhya PCL THB 46,96, Kurs THB 39,25, Potenzial +19,6 %, Qualität 62 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,68 THB – 46,75 THB · Fair‑Value‑Band 44,80 THB – 51,10 THB · der Kurs von 39,25 THB notiert unter dem Fair Value von 46,96 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Die Bank of Ayudhya Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Gewerbe und Sonstiges tätig.
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Die Bank of Ayudhya Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Gewerbe und Sonstiges tätig. Das Einzelhandelssegment bietet eine Reihe von Bank- und damit verbundenen Finanzdienstleistungen an, wie z. B. Giro- und Sparkonten, Festgelder, Wechsel, Immobilienkredite, Kreditkarten, Privatkredite und Verkaufsfinanzierungskredite, Mietkauf und Leasing, Vermögensverwaltung und Bancassurance-Produkte. Das Commercial-Segment bietet Finanzdienstleistungen und -produkte an, die eine Reihe von Kreditfazilitäten umfassen, darunter kurzfristiges Betriebskapital, Cash-Management, Handelsfinanzierung, Transaktionsbanking, Beratungsdienste sowie Treasury- und Geldmarktprodukte. Darüber hinaus werden Refinanzierungs-, Mietkauf- und Leasingdienstleistungen angeboten. Risikokapitaldienstleistungen; Autovermietung und Personaldienstleistungen; Inkassodienste; Investmentfonds und private Fondsverwaltungsdienste; Factoring- und Informationstechnologiedienstleistungen; und Mikrofinanz, Immobilienvermietung, Vermögensverwaltung und Wertpapierdienstleistungen sowie als Lebensversicherungs- und Allgemeinversicherungsmakler tätig. Darüber hinaus entwickelt, verwaltet und verkauft das Unternehmen notleidende Vermögenswerte und andere von Finanzinstituten übertragene Vermögenswerte. Die Bank of Ayudhya Public Company Limited wurde 1945 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bangkok, Thailand. Die Bank of Ayudhya Public Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der MUFG Bank, Ltd.
Aktienanalyse
Bank of Ayudhya PCL (BAY) notiert aktuell bei 39,25 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 46,96 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16,4 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 56,09 THB je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 39,25 THB.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 12,86 THB, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 44,80 THB (Bear) bis 51,10 THB (Bull), der Kurs von 39,25 THB liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Ayudhya PCL entwickelte sich von 125 Mrd. THB (FY2021) auf 186 Mrd. THB (FY2025), rund +10,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 31,7 Mrd. THB (−1,6 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 47 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 75 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BAY ist mit 20 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 44,80 THBFair Value 46,96 THBBull 51,10 THB
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,31 THB je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.73/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−3,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,4 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in THB ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in THB: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+2,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−0,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−1 % gegen 5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 22 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−19,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−3,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Thailand: IWF-Prognose 1,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,1 %) sind das im Jahr etwa −20,1 % beim Kurs und −4,3 % bei den Prognosen.
Bank of Ayudhya PCL mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Ayudhya PCL Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BAY
Häufige Fragen
Ist Bank of Ayudhya PCL (BAY) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 46,96 THB gegenüber einem Kurs von 39,25 THB, rund +20 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BAY?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Ayudhya PCL liegt bei 46,96 THB (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 39,25 THB.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BAY?
Bank of Ayudhya PCL hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 46,96 THB (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 44,80 THB, optimistisches Szenario 51,10 THB. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Ayudhya PCL Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 46,96 THB, gegenüber einem Kurs von 39,25 THB rund +20 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 44,80 THB, optimistisches Szenario 51,10 THB. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Bank of Ayudhya PCL weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 121 Mrd. THB aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Bank of Ayudhya PCL eine Dividende?
Bank of Ayudhya PCL weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,31 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank of Ayudhya PCL (BAY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank of Ayudhya PCL den freien Cashflow fünf Jahre lang um -19,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +7,0 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BAY?
Unsere Modelle diskontieren Bank of Ayudhya PCL mit 10,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,42, Laenderaufschlag Thailand. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank of Ayudhya PCL sind das -19,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank of Ayudhya PCL (BAY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank of Ayudhya PCL um +7,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -19,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank of Ayudhya PCL einpreist (-19,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 34,24 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank of Ayudhya PCL je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Ayudhya PCL liegt er bei 46,96 THB je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 39,25 THB. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank of Ayudhya PCL Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert BAY unter dem berechneten Fair Value: Kurs 39,25 THB, Fair Value 46,96 THB, rund +20 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BAY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (39,25 THB), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (46,96 THB). Bei Bank of Ayudhya PCL liegen zwischen beiden 7,71 THB je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Ayudhya PCL wert?
An der Börse wird Bank of Ayudhya PCL mit rund 333 Mrd. THB bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 39,25 THB; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 46,96 THB je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BAY?
Unsere Modelle spannen für Bank of Ayudhya PCL eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 44,80 THB, mittleres 46,96 THB, optimistisches 51,10 THB je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 39,25 THB). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BAY?
Bank of Ayudhya PCL hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,8 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 46,96 THB aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 0,8, KUV 2,8, EV/EBITDA 8,7.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BAY?
Der PEG-Wert von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 1,00 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of Ayudhya PCL (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,79. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BAY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Ayudhya PCL notiert bei 39,25 THB, rund 16 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 46,75 THB und 75 % über dem Tief von 22,45 THB (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 46,96 THB.
Welche Aktien sind mit Bank of Ayudhya PCL vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Ayudhya PCL Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 39,25 THB, berechneter Fair Value 46,96 THB (+20 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BAY berechnet?
Wir rechnen Bank of Ayudhya PCL mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 46,96 THB, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Ayudhya PCL liegt aktuell 20 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 39,25 THB. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 46,96 THB, das sind rund +20 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Ayudhya PCL jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (44,80 THB). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Die Modelle laufen eng zusammen (44,80 THB bis 51,10 THB), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of Ayudhya PCL lag 2014 bis 2025 bei +5,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,8 %, EBIT-Marge +0,0 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Bank of Ayudhya PCL
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Ayudhya PCL beträgt 333 Mrd. THB (≈ 8,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 1,50 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Ayudhya PCL beträgt 4,46 THB (Kurs ÷ EPS = KGV 8,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die Dividendenrendite von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 3,3 % (Ausschüttung 29,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die Nettomarge von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 17,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 8,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Ayudhya PCL bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die operative Marge von Bank of Ayudhya PCL liegt bei 38,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der Umsatz von Bank of Ayudhya PCL wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Ayudhya PCL wächst um +14,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Der freie Cashflow von Bank of Ayudhya PCL beträgt 98,8 Mrd. THB (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank of Ayudhya PCL (BAY)?
Die Nettoverschuldung von Bank of Ayudhya PCL beträgt 114 Mrd. THB (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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