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Datenbasierte Aktienbewertung

Banco do Brasil S.A. (BBAS3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 10.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco do Brasil S.A. BRL 26,77, Kurs BRL 17,10, Potenzial +56,5 %, Qualität 58 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen BR · ISIN BRBBASACNOR3

BD Banco do Brasil S.A. Logo Viele Daten 09.11.2026

Banco do Brasil S.A.

BBAS3 · SA
Erfüllt alle Regeln

Die Aktie kostet 36 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value R$26,77 · Stark unterbewertet
Hochprofitabel · 21,8 % Nettomarge (TTM)
3,8 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (9/15)
Positive Presse
Viele Daten
Selbst vorsichtig gerechnet liegt der Wert 51 % über dem Kurs (R$25,75).
Qualität 58/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +18,0 %/J in BRL)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 60/100 · dünne Datenlage

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Geringe Aufnahme bei ländlichen Schuldenverhandlungen bremst Agrarfinanzierungsgewinne🚩Fintechs wie Nubank entziehen Kundenbasis
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

R$28,36 R$9,38 Fair Value R$26,77 07.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$9,38 – R$28,36 · Fair‑Value‑Band R$25,75 – R$31,02 · der Kurs von R$17,10 notiert unter dem Fair Value von R$26,77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Banco do Brasil S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und den öffentlichen Sektor in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Banking, Investments, Fondsmanagement, Versicherungen (einschließlich Versicherungen, private Pensionsfonds und Kapitalisierung) und elektronische Zahlungen tätig.

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Das Segment Banking bietet verschiedene Produkte und Dienstleistungen an, darunter Einlagen, Kredite und andere Dienstleistungen für den Einzelhandel, den Großhandel und den öffentlichen Sektor.

Dieses Segment betreibt auch das Geschäft mit Kleinstunternehmern und andere Aktivitäten über Bankkorrespondenten.

Das Segment Investments beschäftigt sich mit der Strukturierung und dem Vertrieb von Schuld- und Eigenkapitalinstrumenten auf dem Primär- und Sekundärmarkt; und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen.

Das Segment Fondsmanagement des Unternehmens befasst sich mit dem Kauf, Verkauf und der Verwahrung von Wertpapieren sowie dem Portfoliomanagement. und die Strukturierung, Organisation und Verwaltung von Investmentfonds und Clubs.

Das Segment Versicherungen bietet Lebens-, Sach- und Kfz-Versicherungsprodukte sowie private Renten- und Kapitalisierungspläne an. Das Segment Elektronischer Zahlungsverkehr des Unternehmens bietet Erfassungs-, Übertragungs-, Verarbeitungs- und Finanzabwicklungsdienste für elektronische Zahlungstransaktionen an. Das Segment Sonstige beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Krediteintreibungs- und Konsortialmanagementdiensten.

Dieses Segment befasst sich auch mit der Entwicklung, Herstellung, dem Verkauf, der Vermietung und der Integration digitaler elektronischer Systeme, Peripheriegeräte, Programme, Eingabegeräte und Computerzubehör. Das Unternehmen wurde 1808 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien.

Aktienanalyse

Banco do Brasil S.A. (BBAS3) notiert aktuell bei R$17,10, während unser modellbasierter Fair Value bei R$26,77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel R$37,31 je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$17,10.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit R$16,18, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco do Brasil S.A. entwickelte sich von R$169 Mrd. (FY2021) auf R$366 Mrd. (FY2025), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$13,7 Mrd. (−8,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung R$95,2 Mrd. (≈ 15,2 Mrd. €) Groß · KGV 7,9 · KUV 1,27 · Gewinn je Aktie (12 Monate) R$2,16 · Dividendenrendite 3,8 % · Nettomarge 21,8 % · Eigenkapitalrendite 10,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 60 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: R$25,75 bis R$31,02, der Kurs von R$17,10 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 37 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −30 % Fair-Value-Potenzial, BBAS3 ist mit 57 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value R$26,77
Spanne R$25,75 bis R$31,02
Kurs R$17,10 · Potenzial +56,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$1,31 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen R$25,75 R$26,77 R$29,12 76
Gordon-Wachstumsmodell R$9,28 R$16,97 R$23,67 67
DDM mehrstufig R$9,28 R$15,38 R$18,10 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell R$9,28 R$16,97 R$23,67 67
DDM mehrstufig R$9,28 R$15,38 R$18,10 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple R$23,39 R$31,19 R$38,99 63
KBV-Multiple R$32,57 R$43,43 R$54,29 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) R$15,51 R$20,78 R$31,02 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen R$25,75 R$26,77 R$29,12 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 58/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 19
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 36
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 27
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 80
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 64
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 30
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 10
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+17,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
−2,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−5,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−5,9 % gegen 1,8 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.9 % → 2 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BBAS3 beobachten, Alarm bei Änderung →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (82 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 03.11.2026
Schluss der KI: Dünne Belege insgesamt mit niedriger Eigenkapitalrendite als Haupt-Schwäche, während staatlicher Besitz Ausrichtungs- und Governance-Risiken birgt.
Hauptrisiko: Digitale Banken wie Nubank und Inter könnten weiterhin Hauptbankkonten und Marktanteile von traditionellen Instituten wie Banco do Brasil gewinnen und so die Kundenakquise, Einlagenvolumina sowie Kreditmargen belasten.
Gutes Szenario: Banco do Brasil könnte seine digitalen Angebote vertiefen und sein umfangreiches Netzwerk im ländlichen Raum sowie staatliche Verbindungen nutzen, um Kernkunden zu halten und gezielt Fintech-Kompetenzen durch Partnerschaften oder Übernahmen zu gewinnen.
Schlechtes Szenario: Eine beschleunigte Verlagerung des Alltagsbankgeschäfts auf kostengünstigere digitale Plattformen könnte die Einlagenbasis von Banco do Brasil schrumpfen lassen und anhaltenden Margendruck in den Kernsegmenten Privatkunden und KMU erzwingen.
Banco do Brasil hat mit seinem großen Agrargeschäft zu kämpfen, weil die Umschuldungen ländlicher Schulden bisher nur begrenzt angenommen werden und das die erwarteten Gewinnbeiträge im nächsten Jahr dämpfen könnte. Unsere Modelle sehen es derzeit als unterbewertet nach der starken Neubewertung nach der Wahl. Werden Effizienzgewinne durch KI-Initiativen die Probleme bei der Asset-Qualität ausgleichen oder werden Rückstellungen die Ergebnisse weiter belasten?
Mitdiskutieren →

Banco do Brasil S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +56,5 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,6 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 21,8 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 24,3 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 0,2 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,8 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,72× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 7,9× · Günstigste 25 %
KBV 0,50× · Günstigste 25 %
KUV (12 Monate) 1,27× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 0,6× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 2,6× · Günstigste 25 %
PEG 0,30× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 9
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)1 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)42 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)75 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,63 ¥7,59 +35 % vs. BBAS3
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. BBAS3
BNP Paribas SA BNP 95,66 € 107,43 € +12 % vs. BBAS3
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,39 € 4,91 € −23 % vs. BBAS3
UniCredit S.p.A UCG 83,55 € 58,08 € −30 % vs. BBAS3
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,60 SGD 18,20 −36 % vs. BBAS3
Mizuho Financial Group MFG $9,93 $5,89 −41 % vs. BBAS3
DBS Group D05 SGD 70,37 SGD 40,39 −43 % vs. BBAS3
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. BBAS3
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. BBAS3

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Banco do Brasil S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco do Brasil S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BBAS3

Häufige Fragen

Ist Banco do Brasil S.A. (BBAS3) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$26,77 gegenüber einem Kurs von R$17,10, rund +57 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BBAS3?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco do Brasil S.A. liegt bei R$26,77 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$17,10.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBAS3?
Banco do Brasil S.A. hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$26,77 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R$25,75 bis R$31,02. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco do Brasil S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$26,77, gegenüber einem Kurs von R$17,10 rund +57 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von R$25,75 bis R$31,02. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Banco do Brasil S.A. eine Dividende?
Banco do Brasil S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,77 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banco do Brasil S.A. (BBAS3) und wann ist der Ex-Tag?
Banco do Brasil S.A. zahlt R$0,645 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,8 %. Der letzte Ex-Tag war der 02.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2007. Die Ausschüttungsquote liegt bei 29,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco do Brasil S.A. liegt er bei R$26,77 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei R$17,10. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banco do Brasil S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert BBAS3 unter dem berechneten Fair Value: Kurs R$17,10, Fair Value R$26,77, rund +57 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BBAS3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$17,10), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$26,77). Bei Banco do Brasil S.A. liegen zwischen beiden R$9,67 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco do Brasil S.A. wert?
An der Börse wird Banco do Brasil S.A. mit rund R$95,2 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das R$17,10; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$26,77 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BBAS3?
Unsere Modelle spannen für Banco do Brasil S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$25,75, mittleres R$26,77, optimistisches R$31,02 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs R$17,10). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BBAS3?
Banco do Brasil S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,9 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$26,77 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,3, KBV 0,5, KUV 1,3, EV/EBITDA 2,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BBAS3?
Der PEG-Wert von Banco do Brasil S.A. liegt bei 0,30 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 09.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco do Brasil S.A. (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,72. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BBAS3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco do Brasil S.A. notiert bei R$17,10, rund 37 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$27,14 und 6 % über dem Tief von R$16,19 (Stand 10.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$26,77.
Welche Aktien sind mit Banco do Brasil S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco do Brasil S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs R$17,10, berechneter Fair Value R$26,77 (+57 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BBAS3 berechnet?
Wir rechnen Banco do Brasil S.A. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$26,77 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco do Brasil S.A. liegt aktuell 36 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Der Schlusskurs vom 10.11.2026 liegt bei R$17,10. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$26,77, das sind rund +57 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco do Brasil S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (R$25,75). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banco do Brasil S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Die Marktkapitalisierung von Banco do Brasil S.A. beträgt R$95,2 Mrd. (≈ 15,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco do Brasil S.A. liegt bei 1,27 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco do Brasil S.A. beträgt R$2,16 (Kurs ÷ EPS = KGV 7,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Die Dividendenrendite von Banco do Brasil S.A. liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 29,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Die Nettomarge von Banco do Brasil S.A. liegt bei 21,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco do Brasil S.A. liegt bei 10,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco do Brasil S.A. bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Die operative Marge von Banco do Brasil S.A. liegt bei 24,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Der Umsatz von Banco do Brasil S.A. wächst um +0,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco do Brasil S.A. wächst um −13,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Der freie Cashflow von Banco do Brasil S.A. beträgt R$152 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco do Brasil S.A. (BBAS3)?
Banco do Brasil S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto R$37,4 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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