Banco Bradesco DRC (BBD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 55,2 Bio. ARS (≈ 33,3 Mrd. €) · ISIN ARDEUT116001

Was ist Banco Bradesco DRC wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (32/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (6.433 ARS). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 554,99 ARS – 6.225 ARS · Fair‑Value‑Band 6.433 ARS – 10.722 ARS · der Kurs von 5.455 ARS notiert unter dem Fair Value von 8.578 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.09.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Banco Bradesco DRC (BBD) notiert aktuell bei 5.455 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 8.578 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 32/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 7.686 ARS je Aktie; damit liegen 3 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5.455 ARS. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 3.678 ARS, und 1 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Bradesco DRC einen Umsatz von 91,7 Mrd. ARS bei einer Nettomarge von 25,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 285 Mrd. ARS. Fundamentaldaten Stand 02.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 6.433 ARS (Bear Case) bis 10.722 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 5.455 ARS liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 57 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BBD ist mit 57 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 400,13 ARS je Aktie einbehalten, das entspricht 4,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (7.686 ARS) gegenüber Substanzwert (3.678 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (69).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Bradesco S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banken und Versicherungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Bradesco S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banken und Versicherungen. Das Unternehmen ist im Bankgeschäft tätig, einschließlich Investment-, nationaler, internationaler und privater Bankgeschäfte, sowie in der Verwaltung von Investmentfonds, der Verwaltung von Konsortien, Mittelstands- und Unternehmensaktivitäten sowie Leasing. Das Unternehmen bietet auch Privatkundenprodukte wie Sicht-, Spar- und Termineinlagen sowie Investmentfonds, Devisendienstleistungen und verschiedene Kredite und Vorschüsse an, darunter Überziehungskredite, Kreditkarten und Kredite mit Ratenzahlung; und Fondsmanagement- und Treasury-Dienstleistungen, Unternehmensfinanzierung sowie Hedge- und Finanzgeschäfte, zu denen auch die Finanzierung von Betriebskapital gehört. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte wie Lebens-, Renten-, Kranken- und Nichtlebensversicherungen sowie damit verbundene Versicherungsgeschäfte, Zusatzrentenpläne und Kapitalisierungsanleihen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Karten, Konsortien, Servicepakete und Gebühren, Auktionen, Schuldenneuverhandlungen und Konten an; und verschiedene Dienste, die zugehörige Transaktionen und Anfragen, Profil und Hilfe, Käufe und Vorteile sowie Berechtigungen umfassen. Es bedient Einzelpersonen, Unternehmen und Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1943 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Osasco, Brasilien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Bradesco DRC entwickelte sich von 102 Mrd. R$ (FY2021) auf 118 Mrd. R$ (FY2025), rund +3,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 23,7 Mrd. R$ (+0,5 %/Jahr seit FY2021).

BBD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 02.09.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

Tools entdecken

Häufige Fragen