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Datenbasierte Aktienbewertung

Bancorp 34 Inc (BCTF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bancorp 34 Inc $5,97, Kurs $16,40, also 63,6 % unter dem Kurs, Qualität 34 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

B3 Bancorp 34 Inc Logo Einige Daten 04.11.2026

Bancorp 34 Inc

BCTF · US
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 64 % unter dem heutigen Kurs.

Solide profitabel · 19,8 % Nettomarge (TTM)
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +14,5 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 50/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Umsatz im letzten Quartal 8 % unter Vorjahr.
Geändert am 30.10.: $8,25 → $5,97
Fair Value $5,97 · Stark überbewertet
Qualität 34/100
Unter den Vergleichswerten (1/12)
⚠ Verwässerung
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$16,40 $8,25 Fair Value $5,97 09.2020 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8,25 – $16,40 · Fair‑Value‑Band $4,47 – $7,45 · der Kurs von $16,40 notiert über dem Fair Value von $5,97. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 04.11.2026.

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Unternehmensprofil

Bancorp 34, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Southwest Heritage Bank, die Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter unverzinsliche Konten, verzinsliche Nachfrageprodukte, Sparkonten, JETZT- und Termineinlagen, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate.

Darüber hinaus werden kleine und mittlere Produktions-, Großhandels-, Einzelhandels- und Dienstleistungsunternehmen mit variablen und festen Zinssätzen gewerblich genutzte Kredite für den Betriebskapitalbedarf und die Geschäftsausweitung bereitgestellt. gewerbliche Immobilienkredite; Mehrfamilienkredite; Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen, einschließlich Wohn- und Gewerbebau, Grundstückserwerb und Erschließungsdarlehen sowie Wohnimmobiliendarlehen; Verbraucherkredite, z. B. direkte Privat- und Automobilkredite; sowie Kreditlinien und Darlehen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking- und Rechnungszahlungsdienste, Online-Cash-Management, Schließfachvermietung, Kredit- und Debitkarten, Geldautomatenkarten sowie Treasury-Management-Dienste an. Bancorp 34, Inc. wurde 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Scottsdale, Arizona.

Aktienanalyse

Bancorp 34 Inc (BCTF) notiert aktuell bei $16,40, während unser modellbasierter Fair Value bei $5,97 liegt, also 64 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wert des Vermögens mit im Mittel $7,75 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $16,40.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Vergleich über Kennzahlen mit $7,02, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Bancorp 34 Inc entwickelte sich von $17,0 Mio. (FY2020) auf $29,8 Mio. (FY2024), rund +15,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei $1,7 Mio. (−1,5 %/Jahr seit FY2020).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $109 Mio. Mikro · KGV 21,0 · KUV 3,20 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,7800 · Nettomarge 19,8 % · Eigenkapitalrendite 7,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,6 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 26,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $4,47 bis $7,45, der Kurs von $16,40 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 25 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BCTF ist mit −64 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $5,97
Spanne $4,47 bis $7,45
Kurs $16,40 · Abstand −63,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2024 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,7800 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $7,41 $7,66 $8,31 76
KGV-Multiple $2,41 $3,22 $4,02 63
KBV-Multiple $8,11 $10,82 $13,52 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $2,41 $3,22 $4,02 63
KBV-Multiple $8,11 $10,82 $13,52 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $5,78 $7,75 $11,57 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $7,41 $7,66 $8,31 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 34/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 15
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 53
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 63
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 41
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 33
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 100
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 53
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 79
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 0
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 87/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+87,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,5 %
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: EBIT-Basis.
+29,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−4,4 % gegen 8,9 %, lässt nach
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 1,4 %/J über ~8J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.

BCTF wirkt überbewertet: Fair Value 64 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Bancorp 34 Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 1/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 34 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −63,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 7,0 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,2 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 19,8 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 26,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −8,2 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,32× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 21,0× · Teuerste 25 %
KBV 1,26× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,20× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 44,2× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)28 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. BCTF
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. BCTF
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. BCTF
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. BCTF
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. BCTF
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. BCTF
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. BCTF
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. BCTF
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. BCTF
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. BCTF

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Bancorp 34 Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bancorp 34 Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BCTF

Häufige Fragen

Ist Bancorp 34 Inc (BCTF) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $5,97 gegenüber einem Kurs von $16,40, rund 64 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BCTF?
Unser modellbasierter Fair Value für Bancorp 34 Inc liegt bei $5,97 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $16,40.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BCTF?
Bancorp 34 Inc hat einen Qualitäts-Score von 34/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $5,97 (Stand 04.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $4,47 bis $7,45. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bancorp 34 Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $5,97, gegenüber einem Kurs von $16,40 rund 64 % tiefer (überbewertet). Spanne von $4,47 bis $7,45. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Bancorp 34 Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $34,1 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bancorp 34 Inc liegt er bei $5,97 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $16,40. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Bancorp 34 Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert BCTF über dem berechneten Fair Value: Kurs $16,40, Fair Value $5,97, rund −64 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BCTF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($16,40), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($5,97). Bei Bancorp 34 Inc liegen zwischen beiden $10,43 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bancorp 34 Inc wert?
An der Börse wird Bancorp 34 Inc mit rund $109 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $16,40; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $5,97 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BCTF?
Unsere Modelle spannen für Bancorp 34 Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $4,47, mittleres $5,97, optimistisches $7,45 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $16,40). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BCTF?
Bancorp 34 Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 21,0 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $5,97 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2016 bis 2024), berichteter Gewinn: 33,4. Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 3,2.
Wie solide ist die Bilanz von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bancorp 34 Inc (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 7,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,32. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 34/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BCTF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bancorp 34 Inc notiert bei $16,40, auf dem 52-Wochen-Hoch von $16,40 und 25 % über dem Tief von $13,11 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $5,97.
Welche Aktien sind mit Bancorp 34 Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bancorp 34 Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $16,40, berechneter Fair Value $5,97 (−64 %), Qualitäts-Score 34/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BCTF berechnet?
Wir rechnen Bancorp 34 Inc mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $5,97 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Bancorp 34 Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $16,40. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $5,97, das sind rund 64 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bancorp 34 Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($7,45). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (34/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Bancorp 34 Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Die Marktkapitalisierung von Bancorp 34 Inc beträgt $109 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bancorp 34 Inc liegt bei 3,20 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Der Gewinn je Aktie von Bancorp 34 Inc beträgt $0,7800 (Kurs ÷ EPS = KGV 21,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Die Nettomarge von Bancorp 34 Inc liegt bei 19,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bancorp 34 Inc liegt bei 7,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bancorp 34 Inc bei 0,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Die operative Marge von Bancorp 34 Inc liegt bei 26,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Der Umsatz von Bancorp 34 Inc wächst um −8,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Der Gewinn je Aktie von Bancorp 34 Inc wächst um −25,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Der freie Cashflow von Bancorp 34 Inc beträgt $2,5 Mio (Geschäftsjahr 2024). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bancorp 34 Inc (BCTF)?
Die Nettoverschuldung von Bancorp 34 Inc beträgt $26,4 Mio (Geschäftsjahr 2023, ≈ 10,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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