Bar Harbor Bankshares (BHB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $604M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($35.83). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.00 – $40.73 · Fair‑Value‑Band $21.50 – $35.83 · der Kurs von $39.74 notiert über dem Fair Value von $28.67. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Bar Harbor Bankshares (BHB) notiert aktuell bei $39.74, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.67 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bar Harbor Bankshares einen Umsatz von $173M bei einer Nettomarge von 23.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $189M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.50 (Bear Case) bis $35.83 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.74 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BHB ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($28.67) gegenüber Dividendendiskontierung ($15.59). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bar Harbor Bankshares fungiert als Holdinggesellschaft der Bar Harbor Bank & Trust, die Bank- und Nichtbankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich für Verbraucher und Unternehmen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bar Harbor Bankshares fungiert als Holdinggesellschaft der Bar Harbor Bank & Trust, die Bank- und Nichtbankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich für Verbraucher und Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter verzinsliche und unverzinsliche Sichtkonten, Sparkonten, Termineinlagen und Geldmarkteinlagenkonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite für den gewerblichen Bau an, z. B. für unbebaute Grundstücke, Grundstückserschließung und den Bau von Gewerbe- und Mehrfamilienhäusern. Kredite für selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte Gewerbeimmobilien; steuerfreie Darlehen an verschiedene staatliche und kommunale Regierungsstellen; Gewerbe- und Industriekredite, einschließlich Kredite zur Finanzierung von Betriebskapital und Kapitalinvestitionen; Wohnimmobilienkredite umfassen Ein- bis Vierfamilienhäuser; Eigenheimdarlehen; und Verbraucherkredite, einschließlich persönlicher Kreditlinien und Tilgungskredite an qualifizierte Personen für verschiedene Zwecke, wie Autokredite, Freizeitausrüstung, Überziehungsschutz und andere Verbraucherkredite sowie Wertberichtigungen für Kreditverluste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebensversicherungs-, Renten- und Altersvorsorgeprodukte an; Finanzplanungsdienste; und Investment- und Versicherungsdienstleistungen Dritter. Darüber hinaus bietet es Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützigen Organisationen und Kommunen Treuhand- und Nachlassverwaltungs-, Vermögensberatungs- und Anlageverwaltungsdienste an. und 401(K)-Plan, Finanz-, Nachlass- und Wohltätigkeitsplanung, Investmentmanagement, Family Office, kommunale und Steuerdienstleistungen. Bar Harbor Bankshares wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bar Harbor, Maine.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bar Harbor Bankshares entwickelte sich von $153M (FY2021) auf $243M (FY2025), rund +12.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $36.9M (−1.5%/Jahr seit FY2021).

BHB ist 28% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.