Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Banco Mercantil do Brasil S.A BRL 42,88, Kurs BRL 50,03, Potenzial −14,3 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 7,71 R$ – 74,90 R$ · Fair‑Value‑Band 30,70 R$ – 65,60 R$ · der Kurs von 50,03 R$ notiert über dem Fair Value von 42,88 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Banco Mercantil do Brasil S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Brasilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzen, Versicherungen und Geschäftsvermittlung, Marktplätze und Sonstiges tätig.
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Banco Mercantil do Brasil S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Brasilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzen, Versicherungen und Geschäftsvermittlung, Marktplätze und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Girokonto, Kredite, Karten, Anlagen, Kartenforderungen, Überziehungskredite, private Altersvorsorge, Leistungsübertragung, Sonderlimite und Kapitalmarktprodukte an. Es bietet außerdem Internet, WhatsApp, Mercantile-Apps und Self-Service-Banking-Dienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilien, Verbriefung und Technologie tätig. Das Unternehmen war früher als Banco Industrial de Minas Gerais bekannt und änderte 1974 seinen Namen in Banco Mercantil do Brasil S.A.. Banco Mercantil do Brasil S.A. wurde 1940 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Belo Horizonte, Brasilien.
Aktienanalyse
Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) notiert aktuell bei 50,03 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 42,88 R$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16,7 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 49,09 R$ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 50,03 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 14,71 R$, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 30,70 R$ (Bear) bis 65,60 R$ (Bull), der Kurs von 50,03 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A entwickelte sich von 2,5 Mrd. R$ (FY2021) auf 8,7 Mrd. R$ (FY2025), rund +36,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 619 Mio. R$ (+35,4 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 33 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BMEB3 ist mit −14 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 30,70 R$Fair Value 42,88 R$Bull 65,60 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (5,70 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+32,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+43,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+33,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+34,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+32,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.33 % gegen 29 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.10 % → 0 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−21,4 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das beim Kurs etwa −23,9 % im Jahr.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Mercantil do Brasil S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMEB3
Häufige Fragen
Ist Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 42,88 R$ gegenüber einem Kurs von 50,03 R$, rund −14 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMEB3?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 42,88 R$ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 50,03 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMEB3?
Banco Mercantil do Brasil S.A hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 42,88 R$ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 30,70 R$, optimistisches Szenario 65,60 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 42,88 R$, gegenüber einem Kurs von 50,03 R$ rund −14 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 30,70 R$, optimistisches Szenario 65,60 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Banco Mercantil do Brasil S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 5,4 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Banco Mercantil do Brasil S.A eine Dividende?
Banco Mercantil do Brasil S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,00 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Mercantil do Brasil S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -21,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +33,0 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BMEB3?
Unsere Modelle diskontieren Banco Mercantil do Brasil S.A mit 12,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,59, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Mercantil do Brasil S.A sind das -21,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A um +33,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -21,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Mercantil do Brasil S.A einpreist (-21,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 30,58 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Mercantil do Brasil S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Mercantil do Brasil S.A liegt er bei 42,88 R$ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 50,03 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert BMEB3 über dem berechneten Fair Value: Kurs 50,03 R$, Fair Value 42,88 R$, rund −14 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMEB3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (50,03 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (42,88 R$). Bei Banco Mercantil do Brasil S.A liegen zwischen beiden 7,15 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Mercantil do Brasil S.A wert?
An der Börse wird Banco Mercantil do Brasil S.A mit rund 6,7 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 50,03 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 42,88 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMEB3?
Unsere Modelle spannen für Banco Mercantil do Brasil S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 30,70 R$, mittleres 42,88 R$, optimistisches 65,60 R$ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 50,03 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMEB3?
Banco Mercantil do Brasil S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,7 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 42,88 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,6, KUV 0,2.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Mercantil do Brasil S.A (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 32,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,41. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMEB3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Mercantil do Brasil S.A notiert bei 50,03 R$, rund 33 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 74,90 R$ und 23 % über dem Tief von 40,83 R$ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 42,88 R$.
Welche Aktien sind mit Banco Mercantil do Brasil S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 50,03 R$, berechneter Fair Value 42,88 R$ (−14 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMEB3 berechnet?
Wir rechnen Banco Mercantil do Brasil S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 42,88 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Mercantil do Brasil S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 50,03 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 42,88 R$, das sind rund −14 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Mercantil do Brasil S.A jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (30,70 R$ bis 65,60 R$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Banco Mercantil do Brasil S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt 6,7 Mrd. R$ (≈ 1,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 0,47 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt 7,79 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Dividendenrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 2,0 % (Ausschüttung 12,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Nettomarge von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 7,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 32,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A bei 3,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die operative Marge von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 31,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A wächst um +51,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +43,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A wächst um +112 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der freie Cashflow von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt 1,6 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Nettoverschuldung von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt 6,1 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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