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Datenbasierte Aktienbewertung

Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A BRL 30,16, Kurs BRL 48,70, also 38,1 % unter dem Kurs, Qualität 40 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen BR · ISIN BRBMEBACNOR8

BM Banco Mercantil do Brasil S.A Logo Viele Daten 06.11.2026

Banco Mercantil do Brasil S.A

BMEB3 · SA
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 38 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +33,0 %/J in BRL)
Solide profitabel · 14,9 % Nettomarge (TTM)
Viele Daten
Kostet nur das 6,4-Fache des Jahresgewinns.
Qualität 40/100
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 69/100 · dünne Datenlage
Fair Value R$30,16 · Stark überbewertet
⚠ Verwässerung
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

R$72,77 R$7,81 Fair Value R$30,16 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$7,81 – R$72,77 · Fair‑Value‑Band R$20,78 – R$47,22 · der Kurs von R$48,70 notiert über dem Fair Value von R$30,16. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Banco Mercantil do Brasil S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Brasilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzen, Versicherungen und Geschäftsvermittlung, Marktplätze und Sonstiges tätig.

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Das Unternehmen bietet Girokonto, Kredite, Karten, Anlagen, Kartenforderungen, Überziehungskredite, private Altersvorsorge, Leistungsübertragung, Sonderlimite und Kapitalmarktprodukte an. Es bietet außerdem Internet, WhatsApp, Mercantile-Apps und Self-Service-Banking-Dienste.

Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilien, Verbriefung und Technologie tätig.

Das Unternehmen war früher als Banco Industrial de Minas Gerais bekannt und änderte 1974 seinen Namen in Banco Mercantil do Brasil S.A.. Banco Mercantil do Brasil S.A. wurde 1940 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Belo Horizonte, Brasilien.

Aktienanalyse

Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) notiert aktuell bei R$48,70, während unser modellbasierter Fair Value bei R$30,16 liegt, also 38 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel R$44,44 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$48,70.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R$11,30, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A entwickelte sich von R$2,5 Mrd. (FY2021) auf R$8,7 Mrd. (FY2025), rund +36,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$619 Mio. (+35,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung R$6,7 Mrd. (≈ 1,1 Mrd. €) Klein · KGV 6,4 · KUV 1,19 · Gewinn je Aktie (12 Monate) R$8,06 · Dividendenrendite 2,0 % · Nettomarge 14,9 % · Eigenkapitalrendite 32,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,1 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: R$20,78 bis R$47,22, der Kurs von R$48,70 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 33 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, BMEB3 ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value R$30,16
Spanne R$20,78 bis R$47,22
Kurs R$48,70 · Abstand −38,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$6,91 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen R$24,45 R$35,48 R$67,28 71
Gordon-Wachstumsmodell R$7,35 R$12,09 R$15,48 66
DDM mehrstufig R$7,35 R$11,57 R$13,02 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell R$7,35 R$12,09 R$15,48 66
DDM mehrstufig R$7,35 R$11,57 R$13,02 65
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple R$48,95 R$65,27 R$81,58 61
KBV-Multiple R$17,71 R$23,61 R$29,52 53
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) R$8,43 R$11,30 R$16,87 52
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen R$24,45 R$35,48 R$67,28 71

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 40/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 38
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 38
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 87
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 21
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 33
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 51
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 46
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 36
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 12
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+32,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+43,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+33,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+34,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+32,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 32,7 % / 28,5 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.10 % → 0 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BMEB3 wirkt überbewertet: Fair Value 38 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Banco Mercantil do Brasil S.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 40 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −38,1 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 32,4 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,7 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 14,9 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 24,6 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 16,6 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,0 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,41× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 6,4× · Günstigste 25 %
KBV 2,92× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 1,19× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 4,2× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 34,1× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)83 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)100 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)40 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. BMEB3
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. BMEB3
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. BMEB3
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. BMEB3
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. BMEB3
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. BMEB3
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. BMEB3
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. BMEB3
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. BMEB3
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. BMEB3

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Banco Mercantil do Brasil S.A: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Mercantil do Brasil S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMEB3

Häufige Fragen

Ist Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$30,16 gegenüber einem Kurs von R$48,70, rund 38 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMEB3?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei R$30,16 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$48,70.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMEB3?
Banco Mercantil do Brasil S.A hat einen Qualitäts-Score von 40/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$30,16 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R$20,78 bis R$47,22. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$30,16, gegenüber einem Kurs von R$48,70 rund 38 % tiefer (überbewertet). Spanne von R$20,78 bis R$47,22. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Banco Mercantil do Brasil S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$5,6 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Banco Mercantil do Brasil S.A eine Dividende?
Banco Mercantil do Brasil S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,01 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Banco Mercantil do Brasil S.A hat eine Dividendenrendite von 2,0 %.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Mercantil do Brasil S.A liegt er bei R$30,16 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei R$48,70. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert BMEB3 über dem berechneten Fair Value: Kurs R$48,70, Fair Value R$30,16, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMEB3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$48,70), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$30,16). Bei Banco Mercantil do Brasil S.A liegen zwischen beiden R$18,54 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Mercantil do Brasil S.A wert?
An der Börse wird Banco Mercantil do Brasil S.A mit rund R$6,7 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das R$48,70; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$30,16 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMEB3?
Unsere Modelle spannen für Banco Mercantil do Brasil S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$20,78, mittleres R$30,16, optimistisches R$47,22 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs R$48,70). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMEB3?
Banco Mercantil do Brasil S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,4 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$30,16 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,9, KUV 1,2, EV/EBITDA 34,1.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Mercantil do Brasil S.A (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 32,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,41. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 40/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMEB3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Mercantil do Brasil S.A notiert bei R$48,70, rund 33 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$72,77 und 12 % über dem Tief von R$43,49 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$30,16.
Welche Aktien sind mit Banco Mercantil do Brasil S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Mercantil do Brasil S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs R$48,70, berechneter Fair Value R$30,16 (−38 %), Qualitäts-Score 40/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMEB3 berechnet?
Wir rechnen Banco Mercantil do Brasil S.A mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$30,16 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Mercantil do Brasil S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei R$48,70. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$30,16, das sind rund 38 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Mercantil do Brasil S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (R$47,22). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (R$20,78 bis R$47,22) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banco Mercantil do Brasil S.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt R$6,7 Mrd. (≈ 1,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 1,19 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt R$8,06 (Kurs ÷ EPS = KGV 6,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Dividendenrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 2,0 % (Ausschüttung 12,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Nettomarge von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 14,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 32,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Mercantil do Brasil S.A bei 3,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die operative Marge von Banco Mercantil do Brasil S.A liegt bei 24,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Umsatz von Banco Mercantil do Brasil S.A wächst um +16,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +43,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Mercantil do Brasil S.A wächst um +2,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Der freie Cashflow von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt R$1,6 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Mercantil do Brasil S.A (BMEB3)?
Die Nettoverschuldung von Banco Mercantil do Brasil S.A beträgt R$6,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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