PT Bank Maybank Indonesia Tbk (BNII) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 14.5T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 46% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (212.06 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 167.21 IDR – 385.62 IDR · Fair‑Value‑Band 212.06 IDR – 353.44 IDR · der Kurs von 194.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 282.75 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

PT Bank Maybank Indonesia Tbk (BNII) notiert aktuell bei 194.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 282.75 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Maybank Indonesia Tbk einen Umsatz von 8.4T IDR bei einer Nettomarge von 18.7%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 24.5T IDR. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 212.06 IDR (Bear Case) bis 353.44 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 194.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BNII ist mit 46% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (339.22 IDR) gegenüber Multiplikatoren (282.75 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Maybank Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Global Banking, Business Banking und Retail.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Maybank Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Global Banking, Business Banking und Retail. Die Gesellschaft bietet Girokonten an; Spar-, Sicht- und Termineinlagen; Geschäftseinlagenkonten; Kreditkarten; Hypotheken-, Multifunktions-, Auto-, Betriebskapital-, KMU- und Motorradkredite; und Immobilienfinanzierung. Es bietet auch Vermögensverwaltung an; Cash-Management und Handelsfinanzierung; Investition; Verwahrung und Abwicklung; Fondsverwaltung; Geschäftsbanking, Investitions-, Unternehmens- und Handelsfinanzierung; Liquiditätsmanagement; Zahlung; Verwahrung und Clearing, Agentur und elektronischer Kontoauszug; Bancassurance; Inkassodienstleistungen. Darüber hinaus stellt das Unternehmen Bankgarantien; Investmentfonds und Anleihen; Versicherungsprodukte; elektronische Handelsfinanzierung und Geldautomatendienste; sowie mobile und Internet-Banking-Dienste. Das Unternehmen war früher als PT Bank Internasional Indonesia Tbk bekannt und änderte 2015 seinen Namen in PT Bank Maybank Indonesia Tbk. Das Unternehmen wurde 1959 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. Die PT Bank Maybank Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft der Malayan Banking Berhad.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Maybank Indonesia Tbk entwickelte sich von 12.1T IDR (FY2021) auf 15.2T IDR (FY2025), rund +5.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.7T IDR (−0.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.