Banco Patagonia S.A (BPAT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 1.6T ARS

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 57.68 ARS – 3,210 ARS · Fair‑Value‑Band 1,528 ARS – 2,546 ARS · der Kurs von 2,235 ARS notiert über dem Fair Value von 2,037 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Banco Patagonia S.A (BPAT) notiert aktuell bei 2,235 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,037 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Patagonia S.A einen Umsatz von 1.2T ARS bei einer Nettomarge von 6.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 20.7. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,528 ARS (Bear Case) bis 2,546 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2,235 ARS liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 98% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BPAT ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (2,037 ARS) gegenüber Substanzwert (1,594 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Patagonia S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Argentinien an. Es bietet Spar-, Ruhestands-, Gehalts-, Giro-, Agrar- und Nebenkonten; Konten für KMU; und Außenhandelsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Patagonia-Leasing, Kapitalmarketing und alternative Finanzierungsdienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Patagonia S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Argentinien an. Es bietet Spar-, Ruhestands-, Gehalts-, Giro-, Agrar- und Nebenkonten; Konten für KMU; und Außenhandelsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Patagonia-Leasing, Kapitalmarketing und alternative Finanzierungsdienstleistungen an. Darüber hinaus werden Kredite angeboten; Schließfächer; Kredit- und Debitkarten; und Versicherungsprodukte für Haus, Auto, Motorrad, Mobilität, Geldautomatenraub, geschütztes Eigentum, Smartphone, Haustiere, persönliche Unfälle, Leben, Gesundheit, Bestattung und Mietkaution. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzagenturdienstleistungen an; mobile Bankdienstleistungen; Visitenkarten; Anlagen für befristete Fonds, Investmentfonds und Finanzfonds; sowie Inkasso-, Zahlungs-, Interbanking- und AFIP-Dienste. Es bedient Privatpersonen, Unternehmen, Fachleute, KMU, Kunden aus der Agrarwirtschaft, den öffentlichen Sektor und institutionelle Kunden. Das Unternehmen wurde 1928 gegründet und hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien. Banco Patagonia S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco do Brasil S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Patagonia S.A entwickelte sich von 71.5B ARS (FY2021) auf 1.3T ARS (FY2025), rund +107.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 109B ARS (+98.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.