BRD - Groupe Société Générale S.A (BRD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · RO · Marktkap. 21.0B RON

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 45% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (34.93 RON). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8.95 RON – 32.73 RON · Fair‑Value‑Band 34.93 RON – 58.22 RON · der Kurs von 32.05 RON notiert unter dem Fair Value von 46.58 RON. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

BRD - Groupe Société Générale S.A (BRD) notiert aktuell bei 32.05 RON, während unser modellbasierter Fair Value bei 46.58 RON liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BRD - Groupe Société Générale S.A einen Umsatz von 4.1B RON bei einer Nettomarge von 37.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 13.5. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 34.93 RON (Bear Case) bis 58.22 RON (Bull Case); der aktuelle Kurs von 32.05 RON liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 84% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BRD ist mit 45% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (37.71 RON) gegenüber Substanzwert (10.17 RON). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

BRD – Groupe Société Générale S.A. bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen in Rumänien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Nicht-Einzelhandel tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

BRD – Groupe Société Générale S.A. bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen in Rumänien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Nicht-Einzelhandel tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Einlagen- und Girokonten an; Termineinlagen; Privat-, Wohnungs-, Jugend-, Refinanzierungs- und Investitionskredite sowie Agrarkredite; Kredit- und Debitkarten; sowie Transfer-, Anlage- und Versicherungsdienstleistungen. Darüber hinaus werden Kartenverarbeitungs- und Bargeldeinzugsdienste angeboten. globales Transaktionsbanking; Unternehmenskredite; Fusionen und Übernahmen; Schatzkammer; und Wertpapierdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet- und Mobile-Banking, Zahlungen und Verwahrung an; Garantiebrief; Finanzierung; und Devisendienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Bukarest, Rumänien. BRD – Groupe Société Générale S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale Société anonyme.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BRD - Groupe Société Générale S.A entwickelte sich von 3.1B RON (FY2021) auf 4.3B RON (FY2025), rund +8.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.5B RON (+4.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.