Sierra Bancorp (BSRR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $516M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.76 – $42.85 · Fair‑Value‑Band $31.55 – $52.59 · der Kurs von $40.50 notiert unter dem Fair Value von $42.07. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Sierra Bancorp (BSRR) notiert aktuell bei $40.50, während unser modellbasierter Fair Value bei $42.07 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sierra Bancorp einen Umsatz von $153M bei einer Nettomarge von 29.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $383M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $31.55 (Bear Case) bis $52.59 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $40.50 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 56% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BSRR ist mit 4% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($39.06) gegenüber Dividendendiskontierung ($12.98). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sierra Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of the Sierra, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kalifornien bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Termineinlagen, Altersvorsorgekonten und Sweep-Konten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sierra Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of the Sierra, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kalifornien bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Termineinlagen, Altersvorsorgekonten und Sweep-Konten. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Immobilien-, Gewerbe-, Hypotheken-, Lager-, Agrar- und Verbraucherkredite. Es bietet auch Geldautomaten an; elektronische Zahlungsalternativen am Point-of-Sale; mehrere Kontozugriffsoptionen; Online-Kontoeröffnungsplattform; Online-Banking mit Rechnungszahlungs- und Mobile-Banking-Funktionen, einschließlich mobiler Scheckeinzahlung; Online-Kreditlösungen für Verbraucher und kleine Unternehmen; Dienstleistungen eines Kundendienstzentrums; ein automatisiertes Telefonbanking-System; und Remote-Einzahlungserfassungs- und Gehaltsabrechnungsdienste. Sierra Bancorp wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Porterville, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sierra Bancorp entwickelte sich von $131M (FY2021) auf $202M (FY2025), rund +11.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $42.3M (−0.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.