Bridgewater Bancshares, Inc (BWB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $550M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.09 – $22.49 · Fair‑Value‑Band $16.12 – $26.86 · der Kurs von $21.64 notiert über dem Fair Value von $21.49. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Bridgewater Bancshares, Inc (BWB) notiert aktuell bei $21.64, während unser modellbasierter Fair Value bei $21.49 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bridgewater Bancshares, Inc einen Umsatz von $152M bei einer Nettomarge von 35.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $385M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $16.12 (Bear Case) bis $26.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.64 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BWB ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($21.49) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.86). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bridgewater Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bridgewater Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bridgewater Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bridgewater Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet gewerbliche Kredite an, darunter Kredite, die durch nichtlandwirtschaftliche Immobilien, Nichtwohnimmobilien, Mehrfamilienwohnimmobilien und nicht vom Eigentümer bewohnte Einfamilienwohnimmobilien besichert sind. Bau-, Grundstückserschließungs- und Gewerbe- und Industriekredite; Gewerbeimmobilienkredite, wie z. B. von Eigentümern und Nichteigentümern bewohnte Immobilien; Einfamilienhausbau, Grundstückserschließung, fertige Grundstücke und Rohland sowie Gewerbe- und Mehrfamilienbaudarlehen sowie Darlehen aus Gehaltsabsicherungsprogrammen. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Spar- und Geldmarktkonten, Sichteinlagen, Festgelder und Maklereinlagen sowie verzinsliche und unverzinsliche Transaktionskonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-, Mobil- und Direktbankdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Saint Louis Park, Minnesota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bridgewater Bancshares, Inc entwickelte sich von $134M (FY2021) auf $292M (FY2025), rund +21.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $46.1M (+0.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.