Beazley plc (BZLEY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $9.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 79% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($46.36). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

29‑Monats‑Spanne $15.38 – $36.88 · Fair‑Value‑Band $46.36 – $77.27 · der Kurs von $34.50 notiert unter dem Fair Value von $61.82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 26.07.2026.

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Analyse

Beazley plc (BZLEY) notiert aktuell bei $34.50, während unser modellbasierter Fair Value bei $61.82 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Beazley plc einen Umsatz von $5.9B bei einer Nettomarge von 15.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.3%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 11.3. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $46.36 (Bear Case) bis $77.27 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $34.50 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, BZLEY ist mit 79% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($49.45) gegenüber Substanzwert ($11.04). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Beazley plc bietet über seine Tochtergesellschaften Risikoversicherungs- und Rückversicherungslösungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und im übrigen Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Cyber ​​Risks, Digital, MAP Risks, Property Risks und Specialty Risks tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Beazley plc bietet über seine Tochtergesellschaften Risikoversicherungs- und Rückversicherungslösungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und im übrigen Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Cyber ​​Risks, Digital, MAP Risks, Property Risks und Specialty Risks tätig. Das Segment Cyber ​​Risks zeichnet Cyber- und Technologierisiken ab. Das Segment Digital zeichnet verschiedene Transport-, Eventual- und KMU-Haftpflichtrisiken über digitale Kanäle wie E-Trading-Plattformen und Maklerportale ab. Das Segment MAP Risks zeichnet Transport-, Portfolio- und Versicherungsgeschäfte sowie Notfallgeschäfte ab. Das Segment Property Risks zeichnet das Eigenversicherungs- und Rückversicherungsgeschäft für Sachrisiken ab. Das Segment Specialty Risks zeichnet Haftpflichtklassen ab, darunter Risiken in Bezug auf Beschäftigungspraktiken, Direktoren und leitende Angestellte sowie Gesundheitswesen, Anwälte und internationale Finanzinstitutionen. Es versichert auch Leben, Gesundheit und persönliche Unfälle; und eine Risikoversicherung für Schmuck, Kunst und Sachprodukte. Beazley plc wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in London, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Beazley plc entwickelte sich von $3.3B (FY2021) auf $1.1B (FY2025), rund −24.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $913M (+31.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 32 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.