Medibank Private Ltd (MPL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Medibank Private Ltd A$1,95, Kurs A$5,21, also 62,6 % unter dem Kurs, Qualität 73 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne A$2,40 – A$5,28 · Fair‑Value‑Band A$1,46 – A$2,44 · der Kurs von A$5,21 notiert über dem Fair Value von A$1,95. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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Medibank Private Limited bietet private Krankenversicherungen in Australien an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Krankenversicherung und Medibank Health.
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Das Segment Krankenversicherung bietet private Krankenversicherungsprodukte an, darunter Krankenhausversicherungen, die den Mitgliedern Krankenversicherung für Krankenhausbehandlungen bieten; und Zusatzversicherungen, die den Mitgliedern Krankenversicherung für Gesundheitsleistungen wie Zahn-, Augenoptiker- und Physiotherapie bieten und außerdem Krankenversicherungsprodukte für ausländische Besucher und Studenten anbieten.
Das Segment Medibank Health bietet Gesundheitsmanagement- und häusliche Pflegedienste sowie eine Reihe von Telegesundheits- und Grundversorgungsdiensten für Regierungs- und Unternehmenskunden. und vertreibt Reise-, Lebens- und Haustierversicherungsprodukte.
Das Unternehmen zeichnet und vertreibt private Krankenversicherungen unter den Marken Medibank und ahm für inländische und ausländische Kunden. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Sitz in Docklands, Australien.
Aktienanalyse
Medibank Private Ltd (MPL) notiert aktuell bei A$5,21, während unser modellbasierter Fair Value bei A$1,95 liegt, also 63 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel A$2,88 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von A$5,21.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit A$0,4200, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Medibank Private Ltd entwickelte sich von A$7,1 Mrd. (FY2022) auf A$9,3 Mrd. (FY2026), rund +7,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei A$639 Mio. (+12,8 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 63 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: A$1,46 bis A$2,44, der Kurs von A$5,21 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 2 % Fair-Value-Potenzial, MPL ist mit −63 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value A$1,95
SpanneA$1,46 bis A$2,44
Kurs A$5,21 · Abstand −62,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 4 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (A$0,0159 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.71/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+9,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,0 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +3,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,4 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.10,1 % gegen 4,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2022 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.8 % → 10 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt etwa so viel Wachstum voraus, wie die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+8,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Australien: IWF-Prognose 3,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das im Jahr etwa +5,1 % beim Kurs und +1,3 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (79 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Schluss der KI: Stabile Versicherungsgeschäfte stützen das Unternehmen bei der Ausweitung in breitere Gesundheitsdienste, doch begrenzte öffentliche Daten lassen geringes Vertrauen in dauerhafte Wettbewerbsvorteile.
Hauptrisiko: Laufende Klagen der Datenschutzbehörde und Sammelklagen wegen des Datenlecks von 2022 könnten die Compliance-Kosten erhöhen und das Vertrauen der Kunden in seine Versicherungsdienstleistungen untergraben.
Gutes Szenario: Durch den Ausbau seines Netzes eigener Hausarztkliniken und integrierter Gesundheitsdienste könnte Medibank die Kundenbindung stärken und sich trotz Wettbewerbsdrucks von Konkurrenten abheben.
Schlechtes Szenario: Falls rechtliche Strafen anfallen und Kunden angesichts anhaltender Erschwinglichkeitsprobleme zu günstigeren Konkurrenten wechseln, könnten die Kernversicherungsgeschäfte unter anhaltendem Margendruck und Mitgliederschwund leiden.
Medibank feiert sein 50-jähriges Bestehen und steckt weitere 50 Millionen Dollar in mentale Gesundheitsinitiativen über fünf Jahre. Das erweitert sein Engagement in umfassendere Gesundheitsdienste neben dem stabilen Versicherungsgeschäft. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet. Werden diese Investitionen die Kundenbindung und Erträge stärken oder nur Kosten verursachen, die das Kerngeschäft auffangen muss?
Medibank Private Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Spezialversicherung · 24 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score73 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−62,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)27,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite13,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)6,9 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)10,7 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)12,6 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,6 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Medibank Private Ltd (MPL) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf A$1,95 gegenüber einem Kurs von A$5,21, rund 63 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MPL?
Unser modellbasierter Fair Value für Medibank Private Ltd liegt bei A$1,95 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: A$5,21.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MPL?
Medibank Private Ltd hat einen Qualitäts-Score von 73/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Medibank Private Ltd (MPL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von A$1,95 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von A$1,46 bis A$2,44. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Medibank Private Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei A$1,95, gegenüber einem Kurs von A$5,21 rund 63 % tiefer (überbewertet). Spanne von A$1,46 bis A$2,44. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Medibank Private Ltd (MPL)?
Medibank Private Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund A$9,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Medibank Private Ltd eine Dividende?
Medibank Private Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,55 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Medibank Private Ltd (MPL) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Medibank Private Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +8,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,0 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MPL?
Unsere Modelle diskontieren Medibank Private Ltd mit 8,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,06, Laenderaufschlag Australia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Medibank Private Ltd sind das +8,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Medibank Private Ltd (MPL) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Medibank Private Ltd um +6,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +8,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Medibank Private Ltd einpreist (+8,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,20 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Medibank Private Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Medibank Private Ltd (MPL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Medibank Private Ltd liegt er bei A$1,95 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei A$5,21. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Medibank Private Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert MPL über dem berechneten Fair Value: Kurs A$5,21, Fair Value A$1,95, rund −63 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MPL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (A$5,21), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (A$1,95). Bei Medibank Private Ltd liegen zwischen beiden A$3,26 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Medibank Private Ltd wert?
An der Börse wird Medibank Private Ltd mit rund A$14,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das A$5,21; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von A$1,95 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MPL?
Unsere Modelle spannen für Medibank Private Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario A$1,46, mittleres A$1,95, optimistisches A$2,44 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs A$5,21). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MPL?
Medibank Private Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 22,5 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von A$1,95 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2017 bis 2026), berichteter Gewinn, GJ 2026 ohne Einmaleffekte: 20,9. Weitere Vielfache: KBV 5,9, KUV 1,5, EV/EBITDA 14,2.
Wie solide ist die Bilanz von Medibank Private Ltd (MPL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Medibank Private Ltd (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 27,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,02. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 73/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MPL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Medibank Private Ltd notiert bei A$5,21, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von A$5,28 und 27 % über dem Tief von A$4,10 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von A$1,95.
Welche Aktien sind mit Medibank Private Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Fidelity National Financial, Inc, AXIS Capital Holdings, First American Financial Corporation, Enact Holdings. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Medibank Private Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs A$5,21, berechneter Fair Value A$1,95 (−63 %), Qualitäts-Score 73/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MPL berechnet?
Wir rechnen Medibank Private Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von A$1,95, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Medibank Private Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei A$5,21. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei A$1,95, das sind rund 63 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Medibank Private Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$2,44). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (73/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Medibank Private Ltd (MPL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Medibank Private Ltd lag 2015 bis 2026 bei +3,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,7 %, EBIT-Marge +25,8 %, Steuersatz −0,6 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −19,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Medibank Private Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die Marktkapitalisierung von Medibank Private Ltd beträgt A$14,3 Mrd. (≈ 8,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Medibank Private Ltd (MPL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Medibank Private Ltd liegt bei 1,54 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der Gewinn je Aktie von Medibank Private Ltd beträgt A$0,2319 (Kurs ÷ EPS = KGV 22,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die Dividendenrendite von Medibank Private Ltd liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 79,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die Nettomarge von Medibank Private Ltd liegt bei 6,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Medibank Private Ltd liegt bei 27,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Medibank Private Ltd (MPL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Medibank Private Ltd bei 71,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Medibank Private Ltd (MPL)?
Die operative Marge von Medibank Private Ltd liegt bei 10,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der Umsatz von Medibank Private Ltd wächst um +12,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der Gewinn je Aktie von Medibank Private Ltd wächst um +110 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Medibank Private Ltd (MPL)?
Der freie Cashflow von Medibank Private Ltd beträgt A$603 Mio (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Medibank Private Ltd (MPL)?
Medibank Private Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto A$297 Mio (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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04.11.2026