Canara Bank (CANBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.1T

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 91% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (40/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹188.85). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹21.68 – ₹153.85 · Fair‑Value‑Band ₹188.85 – ₹314.75 · der Kurs von ₹131.70 notiert unter dem Fair Value von ₹251.80. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Canara Bank (CANBK) notiert aktuell bei ₹131.70, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹251.80 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 91.2% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Canara Bank einen Umsatz von ₹483B bei einer Nettomarge von 37.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 46.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹510B aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹188.85 (Bear Case) bis ₹314.75 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹131.70 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CANBK ist mit 91% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹690.82) gegenüber Dividendendiskontierung (₹68.81). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Canara Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen bietet Einlagen und Konten wie Sparkonten, Girokonten, wiederkehrende Einlagen und Termineinlagen an; nicht beanspruchte Einlagen; Kreditprodukte, einschließlich Eigenheim-, Fahrzeug-, Bildungs-, Privat-, Hypotheken-, Gold-, KKMU-, Agrar- …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Canara Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen bietet Einlagen und Konten wie Sparkonten, Girokonten, wiederkehrende Einlagen und Termineinlagen an; nicht beanspruchte Einlagen; Kreditprodukte, einschließlich Eigenheim-, Fahrzeug-, Bildungs-, Privat-, Hypotheken-, Gold-, KKMU-, Agrar- und Solarkredite; Lebens-, allgemeine und Krankenversicherungsprodukte; Unternehmenskredite, die Betriebskapital, Infrastruktur und Exportfinanzierungsprodukte umfassen, sowie befristete Kredite; Depotdienstleistungen, Merchant Banking und Online-Handelsdienstleistungen; und Investmentfonds. Das Unternehmen bietet auch ein digitales Kreditportal an; Mobile- und Internet-Banking; Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; UPI und Fastag; Banking verpasster Anrufe; Online-Kontoeröffnungsdienste; und Zahlungslösungen; NRI-Bankkonten; Überweisungsmöglichkeiten; Anwaltsdienst; und Nominierungsmöglichkeit. Darüber hinaus bietet es Supply Chain Finance Management; Syndizierungsdienste; IPO-Überwachungsdienste; Schließfachdienste; Bankdienstleistungen vor der Haustür; und Beratungsdienste, die Nachlässe und Testamente, private und gemeinnützige religiöse Treuhänder, Schuldverschreibungen und Wertpapiertreuhänder sowie Anwaltsdienste umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Produkte für den öffentlichen Sektor an. Die Canara Bank wurde 1906 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bengaluru, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Canara Bank entwickelte sich von ₹928B (FY2022) auf ₹1.5T (FY2026), rund +13.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹197B (+33.9%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.