Pathward Financial, Inc (CASH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 32% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $31.65 – $99.87 · Fair‑Value‑Band $85.85 – $143.08 · der Kurs von $86.85 notiert unter dem Fair Value von $114.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Pathward Financial, Inc (CASH) notiert aktuell bei $86.85, während unser modellbasierter Fair Value bei $114.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Pathward Financial, Inc einen Umsatz von $777M bei einer Nettomarge von 24.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $78.1M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $85.85 (Bear Case) bis $143.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $86.85 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CASH ist mit 32% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($73.24) gegenüber Dividendendiskontierung ($2.84). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Pathward Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Pathward, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucher, Gewerbe und Unternehmensdienstleistungen/Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Pathward Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Pathward, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucher, Gewerbe und Unternehmensdienstleistungen/Sonstiges. Das Unternehmen bietet Sichteinlagenkonten, Sparkonten und Geldmarktsparkonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Finanzierungsprodukte an, darunter befristete Kredite, vermögensbasierte Kredite, Factoring, Leasingfinanzierungen, Finanzierung von Versicherungsprämien, staatlich garantierte Kredite und andere kommerzielle Finanzierungsprodukte. Ratenzahlungs- und revolvierende Konsumentenkreditprodukte; Steuerdienstleistungen, zu denen kurzfristige Vorschussdarlehen mit Rückerstattung und kurzfristige Vorschussdarlehen mit elektronischer Rückzahlung gehören; und Lagerfinanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zahlungslösungen an, wie z. B. die Annahme, Abwicklung und Abwicklung von Kreditkarten- und Debitkartenzahlungen, Finanzabwicklungsdienste für freistehende Geldautomaten; digitale Zahlungen; und Händlerdienstleistungen sowie die Ausgabe von Debit- und Prepaidkarten. Das Unternehmen war früher als Meta Financial Group, Inc. bekannt und änderte im Juli 2022 seinen Namen in Pathward Financial, Inc.. Pathward Financial, Inc. wurde 1954 gegründet und hat seinen Sitz in Sioux Falls, South Dakota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pathward Financial, Inc entwickelte sich von $515M (FY2021) auf $685M (FY2025), rund +7.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $186M (+7.0%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.