Central Bancompany, Inc (CBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $7.6B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 46% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.52). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3.32 – $33.51 · Fair‑Value‑Band $13.51 – $22.52 · der Kurs von $33.51 notiert über dem Fair Value von $18.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Central Bancompany, Inc (CBC) notiert aktuell bei $33.51, während unser modellbasierter Fair Value bei $18.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Central Bancompany, Inc einen Umsatz von $1.0B bei einer Nettomarge von 39.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.1B aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.51 (Bear Case) bis $22.52 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $33.51 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 245% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CBC ist mit -46% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($21.19) gegenüber Substanzwert ($10.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Central Bancompany, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Central Trust Bank, die Produkte und Dienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und Vermögensverwaltung anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Consumer Banking, Commercial Banking und Wealth Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Central Bancompany, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Central Trust Bank, die Produkte und Dienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und Vermögensverwaltung anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Consumer Banking, Commercial Banking und Wealth Management. Das Segment Consumer Banking bietet Verbraucherkredite und Einlagenprodukte an; Wohnhypotheken, Ratenkredite und andere Finanzierungsmöglichkeiten für Verbraucherkredite; sowie Debit- und Kreditkartenkredit- und Gebührengeschäfte. Das Segment Commercial Banking bietet Geschäftszahlungslösungen einschließlich Treasury-Management-Dienstleistungen; Produkte für Händler- und Geschäftsbankkarten; und Banklösungen für Unternehmen, Agenturen und kommunale Organisationen, einschließlich Gewerbe, Kleinunternehmen und Behörden. Das Segment Wealth Management bietet Vermögensverwaltungslösungen, einschließlich Anlageverwaltung, Treuhanddienstleistungen, Finanz-, Nachlass- und Steuerplanungsdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Stiftungen. Es bietet Spar- und Girokonten, Einlagenzertifikate, Geldmarkt, Termineinlagen, Gesundheitssparkonten sowie verzinsliche und unverzinsliche Konten. Das Unternehmen bietet außerdem Gewerbeimmobilien, Bau- und Entwicklungsdarlehen, Gewerbe-, Finanz- und Landwirtschaftskredite sowie Darlehen für Mehrfamilienhäuser und Ein- bis Vierfamilienhäuser an. Darüber hinaus bietet es Vermögens- und Cash-Management-Dienstleistungen an; Handelsdienstleistungen; sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen mobile und Online-Banking-Dienste an. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Bankbüros in Missouri, Kansas, Oklahoma und Colorado tätig. Central Bancompany, Inc. wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jefferson City, Missouri.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Central Bancompany, Inc entwickelte sich von $732M (FY2021) auf $1.2B (FY2025), rund +13.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $391M (+12.2%/Jahr seit FY2021).

CBC ist 46% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Central Bancompany Inc (CBC) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Strong Net Income Growth and ... Yahoo Finance · 04.08.2026
• Central Bancompany GAAP EPS of $0.47 in-line, revenue of $282.34M misses by $1.43M Seeking Alpha · 04.08.2026
• CFG or CBC: Which Is the Better Value Stock Right Now? Yahoo Finance · 21.07.2026
• CFG vs. CBC: Which Stock Is the Better Value Option? Yahoo Finance · 25.06.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.