Capital Bancorp, Inc (CBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $537M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14.91 – $37.94 · Fair‑Value‑Band $29.09 – $48.48 · der Kurs von $37.78 notiert unter dem Fair Value von $38.79. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Capital Bancorp, Inc (CBNK) notiert aktuell bei $37.78, während unser modellbasierter Fair Value bei $38.79 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital Bancorp, Inc einen Umsatz von $233M bei einer Nettomarge von 23.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $21.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $29.09 (Bear Case) bis $48.48 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $37.78 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CBNK ist mit 3% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($34.55) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.73). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Capital Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Capital Bank, N.A. und bietet Unternehmen, gemeinnützigen Vereinen und Unternehmern in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Geschäftsbereichen tätig: Commercial Banking, Capital Bank Home Loans, OpenSky und Windsor Advantage.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Capital Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Capital Bank, N.A. und bietet Unternehmen, gemeinnützigen Vereinen und Unternehmern in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Geschäftsbereichen tätig: Commercial Banking, Capital Bank Home Loans, OpenSky und Windsor Advantage. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagenprodukten an, darunter Giro- und Sparprodukte, Terminkonten, verzinsliche und unverzinsliche Sicht- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. und gesicherte, teilweise gesicherte und ungesicherte Kreditkarten. Es entstehen auch Wohnhypotheken; gibt Trust-Preferred-Wertpapiere aus; und bietet Wohn- und Gewerbeimmobilien, Bau- sowie Gewerbe- und Industriekredite; Betreuung, Bearbeitung und Verpackung von Krediten der Small Business Administration und des US-Landwirtschaftsministeriums; sowie andere Verbraucherkredite wie befristete Kredite, Autokredite und Bootskredite an kleine und mittlere Unternehmen, Freiberufler, Immobilieninvestoren, kleine Wohnungsbauunternehmen und Privatpersonen sowie Kunden von Finanzinstituten, einschließlich Capital Bank. Capital Bancorp, Inc. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rockville, Maryland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capital Bancorp, Inc entwickelte sich von $174M (FY2021) auf $304M (FY2025), rund +15.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $57.2M (+9.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.