Coastal Financial Corporation (CCB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 25% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($42.57). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $27.50 – $118.97 · Fair‑Value‑Band $25.54 – $42.57 · der Kurs von $45.34 notiert über dem Fair Value von $34.05. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Coastal Financial Corporation (CCB) notiert aktuell bei $45.34, während unser modellbasierter Fair Value bei $34.05 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Coastal Financial Corporation einen Umsatz von $363M bei einer Nettomarge von 13.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $23.8M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $25.54 (Bear Case) bis $42.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $45.34 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 62% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CCB ist mit -25% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($40.06) gegenüber Substanzwert ($21.57). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Coastal Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Coastal Community Bank, die Verbrauchern sowie kleinen und mittleren Unternehmen in der Region Puget Sound in Washington verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Coastal Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Coastal Community Bank, die Verbrauchern sowie kleinen und mittleren Unternehmen in der Region Puget Sound in Washington verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es akzeptiert eine Reihe von Einlagenprodukten, darunter Sicht- und Sparkonten, Termineinlagen und Geldmarktkonten. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche und industrielle Kredite an, wie z. B. befristete Kredite, kommerzielle Kreditlinien, Kapitalabruflinien, Betriebsmittelkredite, Ausrüstungsfinanzierungen, Basiskredite, Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen und andere Kreditprodukte; Darlehen für selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte Immobilien sowie Darlehen für Mehrfamilienhäuser; Bau- und Entwicklungskredite; Wohnimmobilienkredite; und Verbraucher- und andere Kredite, einschließlich Automobil-, Boots- und Freizeitfahrzeugkredite, und besicherte Kredite mit Laufzeit sowie Privatkreditlinien, einschließlich Überziehungsschutz. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fernerfassung von Einlagen, Online- und Mobile-Banking sowie direkte und gegenseitige Einzahlungsdienste. und Debitkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftskonten und Cash-Management-Dienste, darunter Giro- und Sparkonten für Unternehmen, Treasury-Dienste sowie Banking as a Service (BaaS) an, eine Plattform, die es digitalen Finanzdienstleistungspartnern ermöglicht, ihren Kunden Bankdienstleistungen anzubieten. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Everett, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Coastal Financial Corporation entwickelte sich von $105M (FY2021) auf $661M (FY2025), rund +58.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $47.0M (+14.9%/Jahr seit FY2021).

CCB ist 25% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• COASTAL FINANCIAL CORPORATION INVESTOR ALERT: Kirby McInerney LLP Announces Investigation Into Potential Securities Fraud GlobeNewswire · 31.07.2026
• CCB INVESTOR ALERT: Investigation of Coastal Financial Corporation Announced by Holzer & Holzer, LLC GlobeNewswire · 30.07.2026
• Coastal Financial Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 30.07.2026
• Coastal Financial Corporation to Report Second Quarter 2026 Results and Host a Conference Call on July 30, 2026 GlobeNewswire · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.