Charan Insurance Public Company (CHARAN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 198M THB

Starkes Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 78% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (75/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (24.75 THB). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10.71 THB – 30.88 THB · Fair‑Value‑Band 24.75 THB – 41.25 THB · der Kurs von 18.50 THB notiert unter dem Fair Value von 33.00 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Charan Insurance Public Company (CHARAN) notiert aktuell bei 18.50 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 33.00 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 78.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Charan Insurance Public Company einen Umsatz von 446M THB bei einer Nettomarge von 10.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 16.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 60.0M THB aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 24.75 THB (Bear Case) bis 41.25 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18.50 THB liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 90% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, CHARAN ist mit 78% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (33.21 THB) gegenüber Substanzwert (32.73 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Charan Insurance Public Company Limited bietet Nichtlebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen bietet Hausfeuer und Feuerprodukte an; Produkte für Seefracht und Logistik; und Kfz-Versicherungsprodukte sowie alle Risiken für KMU.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Charan Insurance Public Company Limited bietet Nichtlebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen bietet Hausfeuer und Feuerprodukte an; Produkte für Seefracht und Logistik; und Kfz-Versicherungsprodukte sowie alle Risiken für KMU. Darüber hinaus werden Sach- und Pachtversicherungen, Bauschäden, Maschinenschäden, elektronische Geräte, Privat-/Gruppenreisen ins Ausland, Krebs, Geld, Produkthaftpflicht, Glas, Haftung für Straßentransporte mit gefährlichen Stoffen, Treue, Allgefahren, Terrorismusimmobilien, Kautionen vor dem Prozess, Plakate, Arbeiterentschädigungen und krankheitsspezifische Krankenversicherungsprodukte angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte für Betriebsunterbrechung, Allrisiken für Kleinunternehmen, Ausrüstung von Auftragnehmern, Kessel und Druckbehälter, Personen-/Gruppenunfälle, Reiseunfälle, Reiseunfälle von Reiseveranstaltern und Reiseleitern, Haftpflicht gegenüber Dritten, Einbruch, obligatorische Unterbringung von Mietern, Geschäftshaftpflicht, Reis und Mais in der Saison, Goldgeschäft, Golfer, Passagiere von Wasserfahrzeugen, Arbeitslosigkeit, Entschädigung für Direktoren und leitende Angestellte, ungenannte Unfallversicherung für Fahrer und Passagiere, Berufshaftpflicht für Gutachter und Pflegeversicherung für ältere Menschen Versicherung für spezielle Motorboote. Charan Insurance Public Company Limited wurde 1949 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Charan Insurance Public Company entwickelte sich von 164M THB (FY2021) auf 468M THB (FY2025), rund +30.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 30.7M THB.

CHARAN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.