Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A. (CIBEY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $8.5B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 93% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($3.92). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.9570 – $2.74 · Fair‑Value‑Band $3.92 – $6.53 · der Kurs von $2.70 notiert unter dem Fair Value von $5.22. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A. (CIBEY) notiert aktuell bei $2.70, während unser modellbasierter Fair Value bei $5.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 93.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A. einen Umsatz von $124B bei einer Nettomarge von 62.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 44.6%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.4. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.92 (Bear Case) bis $6.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2.70 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 82% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CIBEY ist mit 93% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($259.65) gegenüber Substanzwert ($47.01). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. bietet Privat-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen in Ägypten an. Das Unternehmen ist im Firmenkundengeschäft und im KMU-Bereich tätig. Investition; Privatkundengeschäft; und die Segmente Assets and Liabilities Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. bietet Privat-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen in Ägypten an. Das Unternehmen ist im Firmenkundengeschäft und im KMU-Bereich tätig. Investition; Privatkundengeschäft; und die Segmente Assets and Liabilities Management. Sie bietet Giro- und Sparkonten, Zertifikate und Festgelder, Sparlösungen und Kontodienstleistungen an; Privat-, Autofinanzierungs-, Reise-, Bildungs- und Solarkredite; Mittel; und Versicherungsprodukte sowie Überziehungs- und Hypothekendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem CIB VISA Platinum-Debitkarten, VISA Platinum-Kreditkarten und Firmeneinzahlungskarten an. Prepaid-Karten; Kreditdienstleistungen; Zahlungsakzeptanzlösungen; Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste; und Finanzinstitute und Korrespondenzbanken, globales Transaktionsbanking, Treasury und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit- und Prepaidkarten angeboten. Concierge-, Auslandsbanking-, Telefon- und E-Mail-Haftungsdienste; sichere Einlagen; Kreditfazilitäten; und Finanzderivate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzinstrumente, strukturierte Finanzierungen, Unternehmensleasing sowie Informationsdienste zu Fusionen und Übernahmen an; und Fremdwährungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Chase National Bank of Egypt bekannt und änderte seinen Namen in Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. im Januar 1987. Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Gizeh, Ägypten.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A. entwickelte sich von $28.9B (FY2021) auf $121B (FY2025), rund +42.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $82.2B (+57.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.