COG Financial Services Ltd (COG) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was COG Financial Services Ltd wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,7987 A$ – 2,36 A$ · Fair‑Value‑Band 1,91 A$ – 5,57 A$ · der Kurs von 1,81 A$ notiert unter dem Fair Value von 3,38 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
COG Financial Services Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in den Bereichen Ausrüstungsfinanzierung und -vermittlung, Aggregation, Versicherungsvermittlung und innovative Leasingaktivitäten für Australien tätig. Das Unternehmen ist über Finance Broking & Aggregation tätig; Noviertes Leasing; und die Segmente Asset Management & Lending.
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COG Financial Services Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in den Bereichen Ausrüstungsfinanzierung und -vermittlung, Aggregation, Versicherungsvermittlung und innovative Leasingaktivitäten für Australien tätig. Das Unternehmen ist über Finance Broking & Aggregation tätig; Noviertes Leasing; und die Segmente Asset Management & Lending. Es übernimmt die Verwaltung von Investmentfonds und bietet gewerblichen Kunden Finanzierungsvereinbarungen für wesentliche Unternehmensvermögenswerte an. und Gehaltspaketierungsdienste für Kunden aus dem öffentlichen und privaten Sektor. Das Unternehmen war früher als Consolidated Operations Group Limited bekannt und änderte im November 2020 seinen Namen in COG Financial Services Limited. COG Financial Services Limited wurde 2002 gegründet und hat seinen Sitz in North Sydney, Australien.
Aktienanalyse
COG Financial Services Ltd (COG) notiert aktuell bei 1,81 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,38 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46,4 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 4,78 A$ je Aktie; damit liegen 7 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,81 A$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,4800 A$, und 6 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 1,91 A$ (Bear) bis 5,57 A$ (Bull), der Kurs von 1,81 A$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von COG Financial Services Ltd entwickelte sich von 268 Mio. A$ (FY2021) auf 368 Mio. A$ (FY2025), rund +8,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 18,8 Mio. A$.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 24 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 59 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −23 % Fair-Value-Potenzial, COG ist mit 87 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 1,91 A$Fair Value 3,38 A$Bull 5,57 A$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0350 A$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.80/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,2 %
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,8 %
’13
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+27,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+24,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.24 % gegen −10 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.11 % → 16 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+4,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+8,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
COG Financial Services Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Capital Markets · 457 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score57 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−33 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)15 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite6 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM)5 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM)17 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM)3,6 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,93× · Höchste 25 %
Bewertungsmultiplesvs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist COG Financial Services Ltd (COG) über- oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,38 A$ gegenüber einem Kurs von 1,81 A$, rund +87 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von COG?
Unser modellbasierter Fair Value für COG Financial Services Ltd liegt bei 3,38 A$ (Stand 13.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,81 A$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von COG?
COG Financial Services Ltd hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat COG Financial Services Ltd (COG)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,38 A$ (Stand 13.09.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,91 A$, optimistisches Szenario 5,57 A$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die COG Financial Services Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,38 A$, gegenüber einem Kurs von 1,81 A$ rund +87 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,91 A$, optimistisches Szenario 5,57 A$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von COG Financial Services Ltd (COG)?
COG Financial Services Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 383 Mio. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.09.2026).
Zahlt COG Financial Services Ltd eine Dividende?
COG Financial Services Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,59 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von COG Financial Services Ltd (COG) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste COG Financial Services Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +4,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,2 % pro Jahr. Stand 13.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von COG?
Unsere Modelle diskontieren COG Financial Services Ltd mit 11,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,46, Laenderaufschlag Australia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei COG Financial Services Ltd sind das +4,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat COG Financial Services Ltd (COG) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von COG Financial Services Ltd um +11,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +4,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von COG Financial Services Ltd einpreist (+4,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 12,71 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet COG Financial Services Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von COG Financial Services Ltd (COG)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für COG Financial Services Ltd liegt er bei 3,38 A$ je Aktie (Stand 13.09.2026), der Kurs bei 1,81 A$. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die COG Financial Services Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 notiert COG unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,81 A$, Fair Value 3,38 A$, rund +87 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von COG?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,81 A$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,38 A$). Bei COG Financial Services Ltd liegen zwischen beiden 1,57 A$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist COG Financial Services Ltd wert?
An der Börse wird COG Financial Services Ltd mit rund 361 Mio. A$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.09.2026). Je Aktie sind das 1,81 A$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,38 A$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu COG?
Unsere Modelle spannen für COG Financial Services Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,91 A$, mittleres 3,38 A$, optimistisches 5,57 A$ je Aktie (Stand 13.09.2026, Kurs 1,81 A$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von COG?
COG Financial Services Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 18,1 (Stand 13.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,38 A$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,5, KUV 0,6, EV/EBITDA 2,7.
Wie solide ist die Bilanz von COG Financial Services Ltd (COG)?
Kennzahlen zur Bilanz von COG Financial Services Ltd (Stand 13.09.2026): Eigenkapitalrendite 15,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,93. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist COG vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
COG Financial Services Ltd notiert bei 1,81 A$, rund 24 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,40 A$ und 59 % über dem Tief von 1,14 A$ (Stand 13.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,38 A$.
Welche Aktien sind mit COG Financial Services Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die COG Financial Services Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.09.2026: Kurs 1,81 A$, berechneter Fair Value 3,38 A$ (+87 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von COG berechnet?
Wir rechnen COG Financial Services Ltd mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,38 A$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. COG Financial Services Ltd liegt aktuell 87 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der Schlusskurs vom 18.09.2026 liegt bei 1,81 A$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,38 A$, das sind rund +87 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei COG Financial Services Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,91 A$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (1,91 A$ bis 5,57 A$). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von COG Financial Services Ltd (COG)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von COG Financial Services Ltd lag 2014 bis 2025 bei −13,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +23,3 %, EBIT-Marge −15,9 %, Steuersatz −6,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −11,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von COG Financial Services Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die Marktkapitalisierung von COG Financial Services Ltd beträgt 361 Mio. A$ (≈ 224 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von COG Financial Services Ltd (COG)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von COG Financial Services Ltd liegt bei 0,92 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der Gewinn je Aktie von COG Financial Services Ltd beträgt 0,1000 A$ (Kurs ÷ EPS = KGV 18,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die Dividendenrendite von COG Financial Services Ltd liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 65,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die Nettomarge von COG Financial Services Ltd liegt bei 5,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von COG Financial Services Ltd liegt bei 15,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von COG Financial Services Ltd (COG)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von COG Financial Services Ltd bei 8,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die operative Marge von COG Financial Services Ltd liegt bei 17,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der Umsatz von COG Financial Services Ltd wächst um +8,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der Gewinn je Aktie von COG Financial Services Ltd wächst um +12,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von COG Financial Services Ltd (COG)?
Der freie Cashflow von COG Financial Services Ltd beträgt 45,9 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von COG Financial Services Ltd (COG)?
Die Nettoverschuldung von COG Financial Services Ltd beträgt 227 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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