CoastalSouth Bancshares, Inc (COSO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $322M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.0184 – $28.04 · Fair‑Value‑Band $17.14 – $28.57 · der Kurs von $28.04 notiert über dem Fair Value von $22.86. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

CoastalSouth Bancshares, Inc (COSO) notiert aktuell bei $28.04, während unser modellbasierter Fair Value bei $22.86 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CoastalSouth Bancshares, Inc einen Umsatz von $82.1M bei einer Nettomarge von 31.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $11.5M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.14 (Bear Case) bis $28.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $28.04 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 46% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, COSO ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($26.89) gegenüber Substanzwert ($14.45). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CoastalSouth Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Coastal States Bank, die Privat- und Geschäftskunden verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate sowie Sichteinlagen und verzinsliche Produkte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CoastalSouth Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Coastal States Bank, die Privat- und Geschäftskunden verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate sowie Sichteinlagen und verzinsliche Produkte. Es bietet gewerbliche Kredite wie Akquisitions-, Entwicklungs- und Baukredite an; einkommensschaffende und selbstgenutzte Gewerbeimmobiliendarlehen; vorrangige Wohnungsbaudarlehen; sowie gewerbliche und industrielle Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privatkredite an, darunter Wohnhypotheken, Schiffskredite, Lebensversicherungskredite mit Barwert und andere Verbraucherkredite sowie zur Veräußerung gehaltene Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Treasury-Management-Dienstleistungen an, zu denen Kontostandberichte, Überweisungen zwischen Konten, Einleitung von Überweisungen, ACH-Initiierung und Zahlungsstopps gehören. vorrangige Wohnungsbaukredite, Schiffskredite und staatlich garantierte Kredite; Lagerleihe; Debitkarten; und Telefonbanking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking-Lösungen an, die den Zugriff auf Kontostände, Online-Überweisungen, Online-Rechnungszahlung und elektronische Zustellung von Kundenabrechnungen sowie Mobile-Banking-Lösungen umfassen. Direkteinzahlungen; Bankschecks; Überweisungsdienste; Dienstleistungen einer automatisierten Clearingstelle; und Cash-Management-Einzahlungsprodukte bestehen aus Remote-Einzahlungserfassung, Positivzahlung, Nullsaldokonten und Sweep-Konten. Das Unternehmen wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CoastalSouth Bancshares, Inc entwickelte sich von $56.8M (FY2021) auf $136M (FY2025), rund +24.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $24.9M (+19.2%/Jahr seit FY2021).

COSO ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.