Definity Financial Corporation (DFY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CA · Marktkap. C$9.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 43% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (C$56.53). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

57‑Monats‑Spanne C$25.02 – C$81.78 · Fair‑Value‑Band C$33.92 – C$56.53 · der Kurs von C$80.00 notiert über dem Fair Value von C$45.22. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Definity Financial Corporation (DFY) notiert aktuell bei C$80.00, während unser modellbasierter Fair Value bei C$45.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Definity Financial Corporation einen Umsatz von C$5.3B bei einer Nettomarge von 7.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 57.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.1%. Die Nettoverschuldung beträgt C$809M. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von C$33.92 (Bear Case) bis C$56.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von C$80.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, DFY ist mit -43% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (C$45.22) gegenüber Dividendendiskontierung (C$11.13). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Definity Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in Kanada an. Das Unternehmen bietet Privatpersonen unter den Marken Economical, Sonnet, Family und Petline Personenversicherungsprodukte an, darunter Auto-, Sach- und Haustierversicherungsprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Definity Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in Kanada an. Das Unternehmen bietet Privatpersonen unter den Marken Economical, Sonnet, Family und Petline Personenversicherungsprodukte an, darunter Auto-, Sach- und Haustierversicherungsprodukte. und gewerbliche Versicherungsprodukte, darunter Flotten-, gewerbliche Kfz-, Sach-, Haftpflicht- und Spezialversicherungsprodukte für Unternehmen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte hauptsächlich auf Zwischenbasis und über Makler sowie direkt an Kunden. Das Unternehmen vermarktet seine gewerblichen Versicherungsprodukte an kleine Unternehmen und mittelständische Unternehmen. Das Unternehmen war früher als Economical Holdings Corporation bekannt und änderte im August 2021 seinen Namen in Definity Financial Corporation. Definity Financial Corporation wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Waterloo, Kanada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Definity Financial Corporation entwickelte sich von C$2.9B (FY2021) auf C$4.9B (FY2025), rund +13.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei C$418M (+18.3%/Jahr seit FY2021).

DFY ist 43% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Definity Financial Corporation Reports Second Quarter 2026 Results Yahoo Finance · 30.07.2026
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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.