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Datenbasierte Aktienbewertung

ECB Bancorp Inc. (ECBK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von ECB Bancorp Inc. $13,53, Kurs $21,45, also 36,9 % unter dem Kurs, Qualität 55 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

EB ECB Bancorp Inc. Logo Einige Daten 03.11.2026

ECB Bancorp Inc.

ECBK · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 37 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +28,4 %/J in USD)
Hochprofitabel · 30,6 % Nettomarge (TTM)
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +26 %, Gewinn +38 %.
Qualität 55/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 57/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Fair Value $13,53 · Stark überbewertet
Unter den Vergleichswerten (5/13)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$22,97 $10,00 Fair Value $13,53 07.2022 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

51‑Monats‑Spanne $10,00 – $22,97 · Fair‑Value‑Band $13,53 – $19,68 · der Kurs von $21,45 notiert über dem Fair Value von $13,53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.

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Unternehmensprofil

ECB Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Everett Co-operative Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Einlagenzertifikatskonten, individuelle Altersvorsorgekonten, Geldmarktkonten, Sparkonten, Sichteinlagenkonten sowie verzinsliche und unverzinsliche Girokonten.

Es bietet Ein- bis Vierfamilienwohnimmobilien, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienimmobilien, Bau- und Grundstücks-, Gewerbe- und Verbraucherkredite sowie Eigenheimkredite und Kreditlinien.

Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Wertpapiere, die hauptsächlich aus Obligationen der US-Regierung und Bundesbehörden, hypothekenbesicherten Wertpapieren und Unternehmensanleihen bestehen. ECB Bancorp, Inc. wurde 1890 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Everett, Massachusetts.

Aktienanalyse

ECB Bancorp Inc. (ECBK) notiert aktuell bei $21,45, während unser modellbasierter Fair Value bei $13,53 liegt, also 37 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $19,56 je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $21,45.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $13,18, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von ECB Bancorp Inc. entwickelte sich von $23,6 Mio. (FY2021) auf $79,5 Mio. (FY2025), rund +35,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7,8 Mio. (+17,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $179 Mio. Mikro · KGV 14,4 · KUV 4,42 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,49 · Nettomarge 30,6 % · Eigenkapitalrendite 7,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 44,7 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 57 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $13,53 bis $19,68, der Kurs von $21,45 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, ECBK ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $13,53
Spanne $13,53 bis $19,68
Kurs $21,45 · Abstand −36,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,28 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $13,88 $13,53 $13,89 71
KGV-Multiple $8,67 $11,56 $14,45 63
KBV-Multiple $20,66 $27,55 $34,44 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $8,67 $11,56 $14,45 63
KBV-Multiple $20,66 $27,55 $34,44 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $9,84 $13,18 $19,68 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $13,88 $13,53 $13,89 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 20
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 68
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 62
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 20
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 72
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 88
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 56
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 68
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 84
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben Vorstände und Aufsichtsräte keine Aktien am offenen Markt gekauft oder verkauft.

  • KaufBrandon LavertuCFO40 Stück zu $17,89$71630.04.2026
  • KaufMaura Ellen SullivanAufsichtsrat2× seit 08.12.2025: 5.700 Stück, Ø $17,49$99.67709.02.2026

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+37,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+18,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 13 %
2025 liegt 96 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.

ECBK wirkt überbewertet: Fair Value 37 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −36,9 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 7,0 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 30,6 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 44,7 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 26,4 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,66× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 14,4× · Teuerste 25 %
KBV 1,04× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 4,42× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 19,9× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 34,5× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)28 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. ECBK
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. ECBK
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. ECBK
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. ECBK
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. ECBK
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. ECBK
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. ECBK
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. ECBK
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. ECBK
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. ECBK

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ECB Bancorp Inc.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "ECB Bancorp Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ECBK

Häufige Fragen

Ist ECB Bancorp Inc. (ECBK) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $13,53 gegenüber einem Kurs von $21,45, rund 37 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ECBK?
Unser modellbasierter Fair Value für ECB Bancorp Inc. liegt bei $13,53 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $21,45.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ECBK?
ECB Bancorp Inc. hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $13,53 (Stand 03.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $13,53 bis $19,68. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die ECB Bancorp Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $13,53, gegenüber einem Kurs von $21,45 rund 37 % tiefer (überbewertet). Spanne von $13,53 bis $19,68. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
ECB Bancorp Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $40,4 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für ECB Bancorp Inc. liegt er bei $13,53 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $21,45. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die ECB Bancorp Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert ECBK über dem berechneten Fair Value: Kurs $21,45, Fair Value $13,53, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ECBK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($21,45), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($13,53). Bei ECB Bancorp Inc. liegen zwischen beiden $7,92 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist ECB Bancorp Inc. wert?
An der Börse wird ECB Bancorp Inc. mit rund $179 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $21,45; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $13,53 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ECBK?
Unsere Modelle spannen für ECB Bancorp Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $13,53, mittleres $13,53, optimistisches $19,68 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $21,45). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ECBK?
ECB Bancorp Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,4 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $13,53 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 4,4, EV/EBITDA 34,5.
Wie solide ist die Bilanz von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Kennzahlen zur Bilanz von ECB Bancorp Inc. (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 7,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,66. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ECBK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
ECB Bancorp Inc. notiert bei $21,45, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $22,97 und 35 % über dem Tief von $15,93 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $13,53.
Welche Aktien sind mit ECB Bancorp Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die ECB Bancorp Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $21,45, berechneter Fair Value $13,53 (−37 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ECBK berechnet?
Wir rechnen ECB Bancorp Inc. mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $13,53 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. ECB Bancorp Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $21,45. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $13,53, das sind rund 37 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei ECB Bancorp Inc. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($19,68). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von ECB Bancorp Inc.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Die Marktkapitalisierung von ECB Bancorp Inc. beträgt $179 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von ECB Bancorp Inc. liegt bei 4,42 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Der Gewinn je Aktie von ECB Bancorp Inc. beträgt $1,49 (Kurs ÷ EPS = KGV 14,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Die Nettomarge von ECB Bancorp Inc. liegt bei 30,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von ECB Bancorp Inc. liegt bei 7,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von ECB Bancorp Inc. bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Die operative Marge von ECB Bancorp Inc. liegt bei 44,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Der Umsatz von ECB Bancorp Inc. wächst um +26,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +37,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Der Gewinn je Aktie von ECB Bancorp Inc. wächst um +37,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Der freie Cashflow von ECB Bancorp Inc. beträgt $9,0 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von ECB Bancorp Inc. (ECBK)?
Die Nettoverschuldung von ECB Bancorp Inc. beträgt $190 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 21,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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