Encore Capital Group (ECPG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 37% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($116.79). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $27.13 – $100.20 · Fair‑Value‑Band $116.79 – $161.12 · der Kurs von $100.20 notiert unter dem Fair Value von $137.49. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Encore Capital Group (ECPG) notiert aktuell bei $100.20, während unser modellbasierter Fair Value bei $137.49 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Encore Capital Group einen Umsatz von $1.9B bei einer Nettomarge von 16.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 32.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.0B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $116.79 (Bear Case) bis $161.12 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $100.20 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 181% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, ECPG ist mit 37% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($139.63) gegenüber DCF-Modelle ($25.02). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Encore Capital Group, Inc., ein Spezialfinanzierungsunternehmen, bietet Schuldeneintreibungslösungen und andere damit verbundene Dienstleistungen für Verbraucher in allen Finanzanlagen weltweit an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Encore Capital Group, Inc., ein Spezialfinanzierungsunternehmen, bietet Schuldeneintreibungslösungen und andere damit verbundene Dienstleistungen für Verbraucher in allen Finanzanlagen weltweit an. Das Unternehmen kauft Portfolios ausgefallener Verbraucherforderungen mit Abschlägen auf den Nennwert und verwaltet diese, indem es mit Einzelpersonen bei der Rückzahlung ihrer Verbindlichkeiten zusammenarbeitet und auf eine finanzielle Sanierung hinarbeitet. Darüber hinaus ist das Unternehmen an der Bereitstellung von Schuldendiensten beteiligt, beispielsweise an Inkassodienstleistungen in der Frühphase, an der Auslagerung von Geschäftsprozessen und an Eventualinkassodiensten. Darüber hinaus erbringt das Unternehmen Schuldendienst- und andere Portfoliomanagementdienstleistungen für Kreditgeber für notleidende Kredite. Darüber hinaus bietet es Kreditmanagementdienstleistungen an. Encore Capital Group, Inc. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Encore Capital Group entwickelte sich von $1.6B (FY2021) auf $1.8B (FY2025), rund +2.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $257M (−7.5%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Encore Capital Group (ECPG) Stock Looks Cheap On Earnings Yet Pricey On Broader Value Yahoo Finance · 04.07.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.