First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.1B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.36 – $21.95 · Fair‑Value‑Band $14.60 – $24.34 · der Kurs von $21.51 notiert über dem Fair Value von $19.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

First Commonwealth Financial Corporation (FCF) notiert aktuell bei $21.51, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9.5% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Commonwealth Financial Corporation einen Umsatz von $496M bei einer Nettomarge von 31.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $349M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.60 (Bear Case) bis $24.34 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.51 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FCF ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($19.47) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.31). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Commonwealth Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Commonwealth Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an. Zu den Verbraucherdienstleistungen des Unternehmens gehören Internet-, Mobil- und Telefonbanking; ein Geldautomatennetzwerk; persönliche Girokonten, verzinsliche Girokonten, Spar- und Gesundheitssparkonten, versicherte Geldmarktkonten, Debitkarten, Anlagezertifikate, Einlagenzertifikate mit festem und variablem Zinssatz, Hypothekendarlehen, besicherte und unbesicherte Ratenkredite, Bau- und Immobilienkredite, Tresoranlagen, Kreditkarten, Kreditlinien mit Überziehungsschutz und IRA-Konten. Das Unternehmen bietet auch kommerzielle Bankdienstleistungen an, darunter gewerbliche Kredite und Leasing, Geschäftsgirokonten, Online-Kontoverwaltungsdienste, direkte Einzahlungen in die Lohn- und Gehaltsabrechnung, kommerzielle Cash-Management-Dienste und Pensionsgeschäfte sowie ACH-Initiierungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an; Auto-, Hausrat- und Unternehmensversicherungen sowie Risikolebensversicherungsprodukte; und Rentenversicherungen, Investmentfonds sowie Aktien- und Anleihenmaklerdienste über einen Broker-Dealer und Versicherungsmakler. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gewerbeimmobilien, Wohnimmobilien, Immobilienbaukredite und Kredite an Privatpersonen sowie gewerbliche, finanzielle, landwirtschaftliche und andere Kredite an. Das Unternehmen wurde 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Commonwealth Financial Corporation entwickelte sich von $401M (FY2021) auf $729M (FY2025), rund +16.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $152M (+2.4%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• FCF Q2 Deep Dive: Loan Growth Momentum and Deposit Competition Shape Outlook Yahoo Finance · 04.08.2026
• First Commonwealth Financial (FCF) Upgraded to Buy: What Does It Mean for the Stock? Yahoo Finance · 31.07.2026
• Why First Commonwealth Financial (FCF) is a Great Dividend Stock Right Now Yahoo Finance · 31.07.2026
• First Commonwealth Financial Corp (FCF) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth ... Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.