First Financial Bancorp. (FFBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.8B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.64 – $36.18 · Fair‑Value‑Band $23.75 – $39.58 · der Kurs von $33.66 notiert über dem Fair Value von $31.67. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

First Financial Bancorp. (FFBC) notiert aktuell bei $33.66, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.67 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Financial Bancorp. einen Umsatz von $917M bei einer Nettomarge von 30.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.0B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.75 (Bear Case) bis $39.58 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $33.66 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 52% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FFBC ist mit -6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($31.67) gegenüber Dividendendiskontierung ($13.64). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Financial Bancorp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Financial Bank, die Privatkunden und Unternehmen in Ohio, Indiana, Kentucky und Illinois Geschäftsbank- und bankbezogene Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten an; und akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, wie z. B.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Financial Bancorp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Financial Bank, die Privatkunden und Unternehmen in Ohio, Indiana, Kentucky und Illinois Geschäftsbank- und bankbezogene Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten an; und akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, wie z. B. verzinsliche und unverzinsliche Konten, Festgelder und Cash-Management-Dienstleistungen für Privat- und Gewerbekunden. Darüber hinaus werden Immobilienkredite bereitgestellt, die durch Wohnimmobilien besichert sind, beispielsweise Wohneinheiten für ein bis vier Familien oder Gewerbeimmobilien, die aus Eigentumswohnungen, Einkaufszentren und Bürogebäuden bestehen, die von Eigentümern genutzt werden und/oder Erträge erwirtschaften; Gewerbe- und Industriekredite für verschiedene Zwecke, einschließlich Inventar, Forderungen und Ausrüstung, sowie Finanzierung von Ausrüstung und Mieterausbau für Franchisenehmer; Verbraucherkredite wie Neu- und Gebrauchtwagenkredite, Zweithypotheken auf Wohnimmobilien und ungesicherte Kredite; und Home-Equity-Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gesicherte kommerzielle Finanzierungsdienstleistungen für die Versicherungsbranche, registrierte Anlageberater, zertifizierte Wirtschaftsprüfer, indirekte Autofinanzierungsunternehmen und Restaurant-Franchisenehmer an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Reihe von Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Leasing- und Ausrüstungsfinanzierungsdienstleistungen, Währungszahlungen, Devisenabsicherung, Rohstoffabsicherung und andere Beratungsprodukte an. First Financial Bancorp. wurde 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cincinnati, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Financial Bancorp. entwickelte sich von $655M (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +17.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $256M (+5.6%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.