First Guaranty Bancshares, Inc (FGBI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $175M
First Guaranty Bancshares, Inc
FGBI · US
Fair Value Stand: 26.07.2026
Aus 1 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1.6% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 18% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Schwache Qualität (20/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Eine recht weite Modellspanne ($5.84 bis $11.68) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $4.40 – $26.21 · Fair‑Value‑Band $5.84 – $11.68 · der Kurs von $9.60 notiert über dem Fair Value von $7.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.
Analyse
First Guaranty Bancshares, Inc (FGBI) notiert aktuell bei $9.60, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 20/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).
Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $23.9M. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 94.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -19.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $660M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $5.84 (Bear Case) bis $11.68 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $9.60 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 123% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FGBI ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 1 Modelle nach Familie
Benachrichtige mich, wenn FGBI den Fair Value erreicht
Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 26.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 26 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
First Guaranty Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Guaranty Bank, die Geschäftsbankdienstleistungen in Louisiana und Texas anbietet.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
First Guaranty Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Guaranty Bank, die Geschäftsbankdienstleistungen in Louisiana und Texas anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter persönliche und geschäftliche Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Sichteinlagenkonten sowie Termineinlagen für Verbraucher, kleine Unternehmen und Kommunen. Das Unternehmen vergibt Kredite, wie z. B. durch Immobilien besicherte Nicht-Agrar- und Nichtwohnkredite, Gewerbe- und Industriekredite, Ein- bis Vierfamilien-Wohnkredite, Mehrfamilienkredite, Bau- und Landentwicklungskredite, Agrarkredite, Ackerlandkredite sowie Verbraucher- und andere Kredite für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen. Darüber hinaus bietet es eine Reihe von Verbraucherdienstleistungen an, darunter Kreditkarten, mobile Einzahlungserfassung, Schließfächer, amtliche Schecks, Online- und Mobile-Banking, Geldautomaten und Online-Rechnungszahlung; bietet Geschäftskunden zusätzliche Lösungen wie Händlerdienste, Remote-Einzahlungserfassung und Schließfachdienste an; und investiert einen Teil seines Vermögens in Wertpapiere, die von der Regierung der Vereinigten Staaten und ihren Behörden, staatlichen und kommunalen Obligationen, Unternehmensanleihen, Investmentfonds und Beteiligungspapieren ausgegeben werden, und investiert in hypothekenbesicherte Wertpapiere, die hauptsächlich von Regierungsbehörden oder Unternehmen der Vereinigten Staaten ausgegeben oder garantiert werden. Das Unternehmen wurde 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hammond, Louisiana.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von First Guaranty Bancshares, Inc entwickelte sich von $121M (FY2021) auf $196M (FY2025), rund +12.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$56.0M.
davon Umsatz gesamt +15.7 pp · Rückkäufe/Verwässerung −2.9 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
FGBI ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- First Guaranty Bancshares, Inc. Reports Second Quarter 2026 Net Income of $3.4 Million, and Earnings Per Share of $0.17
- First Guaranty Bancshares (FGBI) Surpasses Q2 Earnings and Revenue Estimates
- First Guaranty Bancshares (FGBI) Surges 10.4%: Is This an Indication of Further Gains?
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1082 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 26.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
First Guaranty Bancshares, Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Häufige Fragen
Ist First Guaranty Bancshares, Inc (FGBI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von FGBI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FGBI?
Wie hoch ist der Umsatz von First Guaranty Bancshares, Inc (FGBI)?
Wie hoch ist die Nettomarge von FGBI?
Zahlt First Guaranty Bancshares, Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
First Guaranty Bancshares, Inc beobachten und 14 Tage Pro testen
Eine E-Mail und du bekommst 14 Tage volles Pro (Prüf-Hinweise, der Screener über 35.000+ Aktien, der Diversifikations-Check) plus den monatlichen Top-25-Report der am stärksten unterbewerteten Qualitätsaktien. Keine Karte, jederzeit kündbar.
Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Nach 14 Tagen entscheidest du, ob du bleibst.