F.I.B.I. Holdings (FIBIH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 10.1B ILA

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 37% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (299.49 ILA). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 67.49 ILA – 348.26 ILA · Fair‑Value‑Band 299.49 ILA – 499.15 ILA · der Kurs von 292.30 ILA notiert unter dem Fair Value von 399.32 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

F.I.B.I. Holdings (FIBIH) notiert aktuell bei 292.30 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 399.32 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte F.I.B.I. Holdings einen Umsatz von 6.9B ILA bei einer Nettomarge von 15.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 65.4B ILA aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 299.49 ILA (Bear Case) bis 499.15 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 292.30 ILA liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FIBIH ist mit 37% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (279.15 ILA) gegenüber Substanzwert (133.59 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

F.I.B.I. Holdings Ltd fungiert als Holdinggesellschaft der First International Bank of Israel Ltd., die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Israel anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagen und Ersparnisse an, darunter Dauerauftragssparen, Kindersparen, strukturierte Einlagen, Optionen und Pläne sowie kurz- und langfristige Einlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

F.I.B.I. Holdings Ltd fungiert als Holdinggesellschaft der First International Bank of Israel Ltd., die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Israel anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagen und Ersparnisse an, darunter Dauerauftragssparen, Kindersparen, strukturierte Einlagen, Optionen und Pläne sowie kurz- und langfristige Einlagen. Hypotheken; Refinanzierung; und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet sie Geschäftsbankdienstleistungen an, beispielsweise die Bereitstellung von Finanz- und Bankberatung und Unterstützung für Unternehmen und Konzerne. Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Verwaltung von Anlageportfolios tätig; persönliche Beratung; und Bereitstellung von Geschäftsbankgeschäften sowie Devisenhandels- und Devisendienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Kapitalmarktdienstleistungen an, die Anlageberatung, Wertpapierhandel, Devisenhandel und Handelssysteme umfassen. Factoring-Dienstleistungen; und Platin-, Privat-, Mobil- und Online-Banking-Dienste. F.I.B.I. Holdings Ltd wurde 1972 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von F.I.B.I. Holdings entwickelte sich von 4.9B ILA (FY2021) auf 13.9B ILA (FY2025), rund +29.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.1B ILA (+12.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.