Fukuoka Financial Group (FKKFY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $8.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.40 – $25.80 · Fair‑Value‑Band $14.25 – $23.76 · der Kurs von $23.83 notiert über dem Fair Value von $19.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Fukuoka Financial Group (FKKFY) notiert aktuell bei $23.83, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fukuoka Financial Group einen Umsatz von $441B bei einer Nettomarge von 19.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.0T. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.25 (Bear Case) bis $23.76 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.83 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 107% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FKKFY ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($3,116) gegenüber Substanzwert ($1,916). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Fukuoka Financial Group, Inc. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden an. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, wie z. B. laufende Einlagen, normale und andere Sichteinlagen, Termineinlagen und handelbare Einlagenzertifikate, und bietet Kreditprodukte an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Fukuoka Financial Group, Inc. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden an. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, wie z. B. laufende Einlagen, normale und andere Sichteinlagen, Termineinlagen und handelbare Einlagenzertifikate, und bietet Kreditprodukte an. Es umfasst die Bereiche Wertpapiere, Büroarbeitsvermittlung, Kreditgarantie, Systementwicklung und -betrieb, Kreditkartendienstleistungen, Sicherheitenbewertung, Kreditmanagement und Inkasso, Beratung, Versicherung, Forschung und Entwicklung, Investitionen und Kredite sowie Factoring-Geschäfte. Darüber hinaus ist das Unternehmen in der M&A-Beratung tätig; Förderung des SDGs-Geschäfts; Bereitstellung von Informationsverarbeitungs- und Kommunikationsdienstleistungsunternehmen; Forschung und Entwicklung zum Aufbau von Bankensystemen; Forschungsaktivitäten; und allgemeines Handelsunternehmen. Fukuoka Financial Group, Inc. wurde 1877 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fukuoka City, Japan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fukuoka Financial Group entwickelte sich von $255B (FY2022) auf $655B (FY2026), rund +26.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $90.6B (+13.7%/Jahr seit FY2022).

FKKFY ist 20% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.