First Northern Community Bancorp (FNRN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $302M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.75 – $18.80 · Fair‑Value‑Band $12.56 – $20.93 · der Kurs von $16.59 notiert unter dem Fair Value von $16.74. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

First Northern Community Bancorp (FNRN) notiert aktuell bei $16.59, während unser modellbasierter Fair Value bei $16.74 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Northern Community Bancorp einen Umsatz von $75.7M bei einer Nettomarge von 30.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $140M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.56 (Bear Case) bis $20.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $16.59 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 80% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FNRN ist mit 1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($16.74) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.0100). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Northern Community Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Northern Bank of Dixon, die Privatkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Northern Community Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Northern Bank of Dixon, die Privatkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Sichteinlagen, verzinsliche Transaktionen, Spar- und Geldmarkteinlagen sowie nicht vermittelte Termineinlagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gewerbeimmobilien, Gewerbeimmobilien, Landwirtschaft, Wohnhypotheken, Wohnungsbau und Verbraucherkredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten an; Anlage- und Maklerdienstleistungen; alternative Anlageprodukte sowie Treuhand- und andere Finanzdienstleistungen; Geräteleasing, Verarbeitung von Händlerkarten, Gehaltsabrechnung und internationale Bankdienstleistungen über Dritte; und andere übliche Bankdienstleistungen. Darüber hinaus vermietet es Schließfächer. Das Unternehmen betreibt Niederlassungen in den Städten Auburn, Colusa, Davis, Dixon, Fairfield, Orland, Rancho Cordova, Roseville, Sacramento, Vacaville, West Sacramento, Winters, Willows und Woodland; Satellitenbankbüro in einer Seniorenwohnanlage in der Stadt Davis; und Wohnhypothekendarlehensbüro in Davis. First Northern Community Bancorp wurde 1910 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dixon, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Northern Community Bancorp entwickelte sich von $55.0M (FY2021) auf $88.4M (FY2025), rund +12.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $21.1M (+10.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.